Центробанк обнаружил операции перевода банками средств на подконтрольные НФО

Банк России в 2015 году выявил схемные операции по переводу банками вкладов на счета подконтрольных им некредитных финансовых организаций (НФО). Полученные средства направлялись на выдачу микрозаймов физическим лицам и в ряде случаев являлись единственной ресурсной базой этих НФО, что создавало существенный риск для кредиторов и вкладчиков банка.

"Устанавливались факты проведения банками агрессивной политики по привлечению средств населения с использованием операций „схемного характера”. Ряд схемных конструкций был направлен на занижение реальной величины обязательств банка перед вкладчиками: часть обязательств выводилась в область внесистемного учета, в том числе посредством многочисленных сделок по переводу средств вкладчиков на счета подконтрольных НФО",— сообщил регулятор .