Мировые банки выплатили в Америке 219 млрд долларов штрафов и компенсаций

Юридический шторм вокруг крупнейших банков начинает постепенно утихать, пишет The Economist. В начале августа Barclays согласился выплатить $100 млн за свое участие в манипуляциях ставкой LIBOR. Практически одновременно Goldman Sachs выплатил $36 млн за незаконное получение конфиденциальной информации. Ожидается, что JP Morgan в ближайшее время расстанется с многомиллионной суммой за взятки китайским чиновникам. Но все это капли в море, если сравнить со штрафами совсем недавнего времени.

По свидетельству журнала, до кризиса 2008 года федеральные расследования в отношении финансовых компаний были почти неслыханным делом.

А потом покатились, как снежный ком. Не все дела пока закрыты, говорится в публикации. Продолжается рассмотрение участия дюжины финансовых компаний в манипуляциях валютными курсами. И Barclays, по всей очевидности, окажется в итоге далеко не последним крупным банком, которому придется ответить за махинации с LIBOR. Однако скандалы трех главных категорий: ипотека, уклонение от налогов и нарушение режима санкций — останутся, видимо, в прошлом. А вместе с ними уходит эпоха дорогостоящих судебных разбирательств.

Как показывают данные инвестиционного банка Keefe, Bruyette & Woods (KBW), с 2009 года урегулирование 188 дел обошлось крупнейшим кредитным учреждениям в $219 млрд. Окончательного разрешения дожидаются еще 278 дел. 11 финансовых компаний уплатили штрафы, которые превышают 10% их рыночной капитализации. The Economist приводит таблицу, из которой видно, что больше других отличился в этом отношении Bank of America. Ему нарушения различной степени тяжести встали в $77 млрд, или в сумму, равную половине совокупной стоимости акций. На второй позиции оказался Deutsche Bank, общий размер штрафов которого достиг 30% рыночной капитализации. Далее следуют JP Morgan, Credit Suisse и Morgan Stanley.

Гигантские суммы штрафов заставили банки пересматривать подходы. Часть изменений коснулась исключительно формы, пишет The Economist. Откровенные сообщения по электронной почте стали неприемлемым риском. К расследованию нашумевшего "дела стажеров" в JP Morgan привели записи в документах открытого типа. Теперь одолжения деликатного свойства будут оказываться под покровом тишины, говорится в статье.

Журнал имеет в виду приглашения стажироваться в банке, которые раздавались сыновьям и дочерям деловых партнеров из азиатских стран. В частности, JP Morgan был уличен в незаконном приеме на работу сына министра торговли КНР. Органы следствия сочли подобную практику завуалированной формой взятки. Как сообщала The Wall Street Journal, за прекращение федерального расследования и улаживание возможных уголовных обвинений и гражданских исков банк согласился заплатить $200 млн. Портал HITC называет этот случай далеко не уникальным.

Вплоть до недавнего времени глобальные банки считали обычным делом зарабатывать прибыль, где только можно, включая страны с "трудными условиями" для бизнеса.

Сейчас в тех государствах, где процветают взятки, где полно сомнительных клиентов, а стоимость учета этих особенностей превышает законную прибыль, крупные банки избрали альтернативную стратегию. По словам профессора Нью-Йоркского университета Дженнифер Арлен, которую цитирует The Economist, они просто покидают такие рынки.

Часто возникает вопрос, продолжает журнал, куда идут деньги, уплаченные банками в качестве штрафов? На этот счет не существует единой бухгалтерской отчетности. Очень часто эти средства рассматривают в качестве незапланированного дохода государства. Во время недавних слушаний в Конгрессе США упоминались случаи, когда министерство юстиции соглашалось уменьшить сумму компенсаций. В ответ банки брали обязательство переводить деньги не жертвам нарушений, а некоторым правозащитным группам, пользующимся поддержкой администрации Обамы.

Еще одной темой, вызывающей острые дискуссии, остается отсутствие персональной ответственности. Реагируя на связанную с этим критику, министерство юстиции обязалось выработать новую стратегию. "Наша миссия состоит не в том, чтобы получить как можно больше денег от как можно большего количества корпораций. Наша задача — добиваться привлечения к ответственности тех, кто нарушает наши законы",— вспоминает The Economist прошлогоднее выступление заместителя генерального прокурора Салли Йейтс в Нью-Йоркском университете.

Однако за год мало что переменилось, замечает журнал. Возможно, потому, что слишком рано ожидать конкретных результатов. Рассмотрение некоторых судебных дел тянется годами. Настоящая проверка новых подходов может начаться с приходом следующего кризиса.

Сергей НИКОЛАЕВ