ЦБ намерен выявить схемы обналички через МФО

ЦБ подготовил инструкцию для региональных управлений по выявлению схем обналички и вывода активов из микрофинансовых организаций и ломбардов. Незаконные схемы предполагается обнаруживать с помощью "индикаторов рисков" в финансовой деятельности поднадзорных МФИ.

Новая инструкция уже разослана в главки специальным письмом за подписью начальника Главного управления противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке Банка России Валерия Ляха, сообщает интернет-издание Лайф.ру . Как следует из документа, всего Центробанк выделяет три основных риска: вывод активов, в том числе из "родственных" банков, создание финансовой пирамиды и обналичка материнского капитала.

В случае значительного увеличения денежного объема выданных займов юридическим или физическим лицам, роста вложений в ценные бумаги, а также уменьшения возвратов выданных займов ЦБ рекомендует провести анализ заемщиков и других контрагентов на предмет аффилированности с микрофинансовой структурой, а также юридических признаков фиктивности.