ЦБ сформировал перечень признаков тайных вкладов

Центробанк составил перечень признаков, которые могут свидетельствовать о забалансовых вкладах. Этим документом подразделения ЦБ будут руководствоваться, дистанционно надзирая за банками.

По информации СМИ, регулятор будет искать вклады, привлеченные тайком от него, обращая внимание на такие признаки, как количество штатных кассиров и операционных окон в отделении: если сотрудников и окон много, а вкладов – не очень, такое несоответствие должно привлечь внимание проверяющих. Кроме того, регулятор соотнесет количество операций с режимом работы банка, учитывая операции в выходные дни или по ночам. Изучает ЦБ и расходы банка на рекламу вкладов: регулятора беспокоит, если он видит, что банк проводит агрессивную рекламную кампанию и предлагает высокие ставки.

Неучтенные вклады может выдать и так называемое дробное внесение средств, следует из письма ЦБ. Например, 1543 руб. и 37 коп. Клиент не будет через кассу вносить сумму до копейки. Скорее всего это проценты по вкладу, которые банк провел как внесение средств самим клиентом.