Регулятор сформировал концепцию категорий клиентов фондового рынка

Банк России проанализировал и частично учел предложения участников рынка, которые поступили в отношении Консультативного доклада, посвященного концепции регулирования категорий инвесторов на фондовом рынке и определения их инвестиционного профиля, сообщает Центробанк.

В итоговом виде концепция сохранила предложенное регулятором разделение инвесторов на три категории — профессиональных, квалифицированных и неквалифицированных (с дополнительной градацией последних на тех, у кого на брокерском счете до 400 тыс. рублей, и тех, у кого денежные средства на данном счете превышают эту сумму).

Согласно концепции, всем пришедшим на фондовый рынок начинающим инвесторам будет дана возможность один раз в год рискнуть суммой до 50 тыс. рублей, вложив ее в абсолютно любой продукт.

Банк России также готов дать возможность брокеру при проверке сведений о доходах клиента запросить данные ПФР, ФНС и БКИ — разумеется, с согласия самого клиента.

Кроме того, предусмотрена ответственность финансовой организации за неправильное категорирование клиента, а также за предложение инвестору не соотвествующих его профилю финансовых инструментов, в этом случае финансовые советники будут нести фидуциарную ответственность. Доказывать, что уровень риска предложенного клиенту инструмента был приемлемым для его инвестпрофиля, также придется финансовому советнику, а рассматривать такие споры будет в первую очередь специальная дисциплинарная комиссия СРО. Если же клиент подаст претензию на деятельность финансовой организации, то при отсутствии у нее подтверждающих документов представленные сведения будут трактоваться в пользу клиента.

Как сообщает Банкир.Ру в публикации "Потери неквалифицированных инвесторов ограничат 50 тыс. рублей в год" , глава службы ЦБ по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России Михаил Мамута объяснил, что  Банк России готов радикально изменить концепцию рисков, которые может принимать на себя частный инвестор. По его словам, задача регулятора и Московской биржи — повысить число инвесторов до миллиона, а в идеале — до нескольких миллионов человек. 

Изложенная концепция ляжет в основу дорожной карты по подготовке изменений регулирования на финансовом рынке, которые Банк России намерен разработать уже в 2017 году.