Крупным заемщиком банка "Пересвет" оказался находящийся в СИЗО девелопер

Одним из главных заемщиков проблемного банка "Пересвет" может быть Михаил Бабель, бенефициар девелоперской группы NBM и бывший акционер финансовой организации, стало известно журналу РБК .

Долг структур группы NBM и Бабеля перед "Пересветом" достигает 12 млрд рублей, рассказал журналу РБК знакомый бизнесмена и подтвердил собеседник, близкий к кредиторам компании; последний сослался на слова бывшего президента банка Александра Швеца. Московский девелопер, сотрудничавший с NBM, слышал о сумме 10 млрд рублей. Член совета директоров банка "Пересвет" Дмитрий Коровицын в разговоре с РБК заверил, что объем задолженности структур Бабеля "гораздо меньше 12 миллиардов рублей", но конкретную сумму назвать затруднился.

Группа NBM появилась в 1990-х годах. В "Пересвет" Бабеля привел лично Швец (в октябре 2016-го сообщалось об исчезновении последнего), они "плотно общались", вспоминают два собеседника РБК. В архивной версии сайта банка от 2006 года дочерние структуры NBM указаны в перечне основных клиентов. Предположительно, в 2008 году связанные с Бабелем структуры вошли и в состав акционеров банка, получив примерно 25% акций, следует из архивных отчетностей "Пересвета" и данных в "СПАРК-Интерфакс". Эту информацию журналу РБК подтвердил источник, близкий к кредиторам девелопера. Кроме того, владельцем 9,3% акций в 2008-м стал Амир Альмухаметов, давний партнер Бабеля, который возглавляет, к примеру, "дочку" "Глобинвестстроя" (структура NBM).

В последующие годы банк "Пересвет" активно кредитовал проекты своего акционера. В частности, финансировал строительство коттеджного поселка "Седьмая миля" на Новорижском шоссе: часть участков под будущие таунхаусы находится в ипотеке у банка, следует из данных Росреестра. Договоры с будущими жителями застройщик — компания "Пассим" группы NBM — начала заключать в 2009 году, но стройка до сих пор не завершена. В декабре 2016-го в "Пассиме" введена процедура наблюдения.

Также "Пересвет" кредитовал строительство жилого комплекса "Терлецкий парк" на востоке Москвы. Строительство объекта компания "Глобинвестстрой" начала в середине 2000-х годов, в кризис работы встали, застройщик сетовал на бюрократические причины. Стройка возобновилась в 2015-м — тогда же "Пересвет" выдал застройщику кредит, следует из информации Росреестра. Около половины площадей, судя по данным ЕГРН, были выкуплены "Пересветом" или связанными с ним и Бабелем структурами. "Пересвет", к примеру, напрямую держит права требования примерно на 17 тыс. кв. м.

Ни "Седьмая миля", ни "Терлецкий парк" не реализованы. Банк "Пересвет" выступает как дольщик наряду с обычными гражданами, и это "более рискованная форма кредитования", нежели классические займы под залог уже существующих объектов недвижимости, поясняет партнер BGP Litigation Дмитрий Базаров.

В начале 2016 года Москомстройинвест (Комитет города Москвы по обеспечению реализации инвестиционных проектов в строительстве и контролю в области долевого строительства. — Прим. Банки.ру) заподозрил застройщика "Терлецкого парка" в нецелевом использовании средств граждан и через суд добился приостановки деятельности "Глобинвестстроя". Сейчас рассматривается вопрос о ликвидации компании. Параллельно столичная прокуратура в начале 2017 года возобновила расследование старого уголовного дела (от 2012 года), связанного с "Терлецким парком", по статье "Мошенничество". Кроме того, весной 2015 года следственное управление МУ МВД России "Одинцовское" возбудило еще одно уголовное дело. Речь вновь идет о нецелевом использовании средств дольщиков, но теперь в другом недостроенном жилом комплексе группы NBM — "Западные ворота столицы". В обоих случаях Бабеля подозревают в мошенничестве в особо крупных размерах. В ноябре девелопер был арестован, сейчас он находится в СИЗО города Можайска.

В декабре 2016 года Бабель как частное лицо был признан банкротом: Арбитражный суд Москвы удовлетворил иск М2М Прайвет Банка (долг в 1,3 млрд рублей). Следом начали поступать заявления и от других бывших партнеров девелопера. В январе пришло и ходатайство от "Пересвета" — действующая в банке временная администрация заявила пока сумму 92 млн рублей.

Об аффилированности заемщиков "Пересвета" с его менеджментом и акционерами впервые сообщило рейтинговое агентство Fitch в октябре 2016 года. Аналитики, изучив крупнейшие кредиты банка, указали: фактическая связь сторон может быть выше указанной в отчетности. Займы на 12 млрд рублей в Fitch посчитали высокорисковыми: их получили компании без реальных активов.