Банковские группы смогут создавать единые базы идентификации клиентов

Росфинмониторинг разрешит участникам банковских групп обмениваться информацией, полученной в ходе идентификации клиентов одним из участников группы. Это следует из разработанного Росфинмониторингом законопроекта поправок к антиотмывочному закону (115-ФЗ). Документ опубликован 2 марта на федеральном портале проектов нормативных правовых актов.

"Проект федерального закона закрепляет возможность обеспечения обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, для организаций, входящих в банковскую группу (банковский холдинг)", — говорится в тексте пояснительной записки.

С этой целью банковская группа может создать единая информационную систему обмена информацией о клиентах, представителях клиента, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах клиентов. Ответственность за достоверность информации несет организация, проводившая идентификацию.

"В указанных целях головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включающие в том числе правила обмена информацией, а также осуществляет контроль за соблюдением данных целевых правил внутреннего контроля", — указывается в тесте записки.

Также проектом федерального закона устанавливается, что при проведении упрощенной идентификации клиента (физлица) идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя клиента и бенефициарного владельца не проводится.

На этом этапе документ проходит независимую антикоррупционную экспертизу, которая продлится до 7 марта.

Проект федерального закона соответствует положениям Договора о Евразийском экономическом союзе, а также положениям иных международных договоров Российской Федерации, уточняется в пояснительной записке.