Зампред ЦБ: схема по обналичиванию средств через студентов не является массовой

Схема по обналичиванию средств через студентов не является массовой, рассказал RNS заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин в кулуарах съезда Ассоциации российских банков, прошедшего 28 марта.

"Конечно, слышали (о таком виде обналичивания. — Прим. ред.). Нельзя сказать, что это схема, это один из элементов схемы обналичивания денежных средств: когда псевдопредприниматель перечисляет на счета различных субъектов — строителей, студентов — деньги, которые, с нашей точки зрения, наверное, не очень чистые. Потом им выдаются карточки, эти карточки собираются вместе с ПИН-кодами и, соответственно, могут обналичиваться. Конечно, нам это известно. Но сейчас, я могу сказать, массового характера это не носит. Это не сказать, что прошлый век, но вчерашний день", — сказал он.

В середине марта заместитель директора Росфинмониторинга Галина Бобрышева рассказала о вовлечении студентов в проведение операций по обналичиванию. "За последние год-полтора изменился типичный портрет физического лица, которое находится на канале обналичивания. В основном это представители молодежи, студенчество. Я знаю, что в регионах некоторые кредитные организации начинают работать с вузами, проводить разъяснительную работу, чтобы эти дети не попадали в эти схемы", — сказала она, выступая на XIX Всероссийской банковской конференции ассоциации "Россия".

В конце апреля 2016 года Скобелкин отмечал активность компаний по использованию схемы обналичивания через кредитные карты . Когда физическим лицам в массовом порядке открываются счета, на них переводятся средства через подставные фирмы, после чего сделки по обналичиванию проводятся одним человеком, которому эти физические лица сдают свои карты .

"Сейчас эта схема также получила определенный новый виток", — говорил тогда Скобелкин.