Первые выплаты кредиторам банка "Пересвет" пройдут 24 апреля

Основное тело зависших в банке денег будет оформлено в 20-летние облигации с доходностью 0,51% годовых. Банк России призывает кредиторов, до сих пор не выразивших согласие на участие в санации банка через схему bail-in, присоединиться к большинству.

Первые выплаты кредиторам банка "Пересвет" начнутся 24 апреля 2017 года. В этот день группа кредиторов получит 15% от суммы их требований к банку "живыми деньгами". Эта выплата была предложена от лица ЦБ кредиторам банка в ходе переговорного процесса, что называется, для того чтобы "подсластить пилюлю невозвратности".

Сегодня, 19 апреля 2017 года, Банк России сообщил в пресс-релизе о начале процедуры финансового оздоровления с применением механизма bail-in в отношении Акционерного коммерческого банка содействия благотворительности и духовному развитию Отечества "Пересвет" — АКБ "Пересвет". В релизе сказано, что процедура bail-in используется в мировой практике и предполагает финансовое оздоровление кредитной организации, прежде всего за счет средств акционеров и кредиторов.

Более 70 кредиторов банка добровольно изъявили желание принять участие в финансовом оздоровлении банка путем конвертации средств, размещенных в этой кредитной организации, в объеме 69,7 млрд рублей в 15-летние субординированные облигации. Субординированные облигации, согласно нормативам Центробанка, могут учитываться в капитале кредитной организации.

Также было проведено девять собраний владельцев облигаций банка "Пересвет", на которых приняты решения о реструктуризации шести из девяти выпусков облигационных займов с одновременным изменением параметров — увеличением срока обращения облигаций до 20 лет и уменьшением процентной ставки до 0,51%, говорится в пресс-релизе регулятора.

Из релиза ЦБ ясно, что план реструктуризации касается не только тех клиентов, у которых на счетах в банке зависли денежные средства. Кроме исполнения своей прямой функции — ведения счетов хозяйствующих субъектов и кредитования экономики страны, банк "Пересвет" был довольно активным участником рынка банковских облигаций, обращающихся на Московской бирже. Так, банк достаточно успешно разместил на бирже десять пулов своих биржевых облигаций начиная с 29 августа 2014 года. Организаторами выпусков были два отечественных банка — "Открытие" и "Зенит". Доходность первого выпуска облигаций была отличной — 17% годовых. Погасить бумагу "Пересвет" планировал 25 апреля 2018 года.

Привлеченные от размещения займа средства эмитент предполагал направить "на финансирование текущей деятельности, в том числе на увеличение объемов кредитования реального сектора экономики и потребительского кредитования".

И только самый последний, почти преддефолтный выпуск облигаций, намеченный на 20 октября 2016 года, не состоялся — ввиду отсутствия спроса на бумаги.

Теперь же все владельцы облигаций, купившие их на Московской бирже, и все владельцы счетов в банке встанут в общую очередь санаторов — долги будет возвращены через 17–20 лет (в зависимости от того, какой из выпусков купил инвестор), а доходность по облигациям уменьшится в 35 раз — с 17% до 0,51% годовых.

В ходе оценки финансового положения банка "Пересвет" представителями Агентства по страхованию вкладов (АСВ) совместно с Банком России размер дисбаланса между справедливой стоимостью активов и обязательств определен на уровне 103,6 млрд рублей. Объем финансирования, необходимого для процедуры финансового оздоровления, выделяемый АСВ за счет кредита Банка России, составляет 66,7 млрд рублей. Эти деньги пойдут, в том числе, на покрытие дисбаланса и поддержание ликвидности банка.

По предложению крупнейших кредиторов Всероссийский банк развития регионов (ВБРР) определен в качестве инвестора для участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка "Пересвет".

Планом участия предусмотрена возможность заключения договоров с кредиторами, до настоящего момента не принявшими участия в процедуре конвертации средств в субординированные инструменты банка. Указанная конвертация может быть осуществлена после 24 апреля 2017 на условиях, аналогичных условиям проведенного bail-in.

Елена ГОСТЕВА