Крупнейшие банки США прошли новый стресс-тест

Все крупнейшие американские банки успешно прошли новый стресс-тест, проведенный Федеральной резервной системой (ФРС, центробанком) США, и продемонстрировали способность нормально функционировать даже в условиях серьезной и затяжной рецессии в своей стране и мире в целом. Об этом сообщила пресс-служба ФРС.

По ее свидетельству, результаты нынешнего анализа свидетельствуют о том, что "крупнейшие банковские холдинговые компании страны демонстрируют сильные уровни наличия капитала и сохраняют способность ссужать деньгами частных лиц и бизнес во время глубокой рецессии". Речь идет о "седьмом раунде стресс-тестов, проводимых ФРС с 2009 года". Испытанию подверглись 34 фирмы, на которые приходится "более 75% всех внутренних банковских активов" США. Проверка охватывала компании, размер активов которых составляет 50 млрд долларов и более.

В соответствии с прогнозами ФРС, при "самом неблагополучном гипотетическом сценарии" 34 системообразующих банка США понесут потери в объеме 383 млрд долларов в течение девяти кварталов. Такой сценарий предполагает возникновение глубокого глобального спада мировой, а не только американской, экономики и значительный рост безработицы в США с последующим периодом обостренного финансового стресса.

"Результаты этого года показывают, что даже при глубоком спаде наши крупные банки сохранят хорошую капитализацию. Это позволит им обеспечивать кредитование на протяжении (всего неблагоприятного) экономического цикла и поддерживать частных лиц и предпринимателей в трудные времена", — заявил член Совета управляющих ФРС Джером Пауэлл.