Тихоокеанский Внешторгбанк, Транснациональный Банк и ИпоТек Банк остались без лицензий

Банк России с 13 апреля отозвал лицензии на осуществление банковских операций у южно-сахалинского Тихоокеанского Внешторгбанка (регистрационный номер 1378), а также у московских Транснационального Банка (регистрационный номер 2108) и ИпоТек Банка (регистрационный номер 2794). Об этом в понедельник сообщила пресс-служба регулятора.

Решение об отзыве лицензий принято ЦБ в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Все три банка также проводили высокорискованную кредитную политику (в Центробанке уточняют, что у Тихоокеанского Внешторгбанка она был связана с кредитованием бизнеса основного собственника, а у Транснационального Банка — с размещением денежных средств в низкокачественные активы).

Исполнение Тихоокеанским Внешторгбанком требований надзорного органа о формировании адекватных принятым рискам резервов привело к полной утрате банком собственных средств . Кроме того, на протяжении 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выдаче наличных клиентам — юридическим лицам с их счетов и выводу средств за рубеж в крупных объемах.

Транснациональный Банк не исполнял требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представлял в Банк России отчетность, скрывающую реальное финансовое положение и наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Также банк был вовлечен в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах.

Согласно данным ЦБ, ИпоТек Банк не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, а также являлся транзитным звеном при проведении клиентами сомнительных операций, конечной целью которых был вывод средств за рубеж в значительных объемах. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли эффективных мер в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Все три банка являются участниками системы страхования вкладов. Расчеты с вкладчиками начнутся не позднее 27 апреля, сообщило Агентство по страхованию вкладов.