ЦБ снизил допустимую сумму подозрительных операций банков вдвое

Банк России с IV квартала этого года понизил порог сомнительных операций клиентов банков с 2 млрд до 1 млрд рублей в квартал. Уменьшится не только допустимая сумма подозрительных сделок, но и ее доля в операциях банков: с 3% до 2% от оборота по счетам клиентов (кроме частных лиц), пишут "Ведомости".

Это уже третье ужесточение за последние три года: летом 2014-го порог был снижен с 5 млрд до 3 млрд рублей, а прошлой весной — до 2 млрд.

"Главное для нас — последовательно сокращать возможности использования финансового сектора для обслуживания теневой экономики", — объясняет представитель ЦБ.

Сомнительные операции — один из главных поводов для отзыва лицензий. Из более чем 320 банков, потерявших лицензии за последние четыре года, 70% участвовали в обслуживании теневой экономики и сомнительных операциях, говорила в марте председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. В I квартале регулятор выявил четыре банка с признаками высокой вовлеченности в проведение сомнительных операций, сообщил его представитель. В прошлом году ЦБ находил по три — семь таких банков в квартал, а в середине 2013 года их было около 150, продолжает он.

Самый популярный способ вывода денег — контракты на международные перевозки грузов, туристические услуги, покупку прав на интеллектуальную собственность и ПО, указывает представитель ЦБ.

Банки проводят эти услуги через авансы по договорам импорта товаров в кредит, но фактически они в Россию не ввозятся. Обналичивают деньги банки чаще всего через карты физлиц, на которые фиктивные компании веерно зачисляют деньги, продолжает представитель ЦБ. В ход зачастую идут и корпоративные карты юрлиц и ИП.

В конце июля ЦБ предупредил банки, что их клиенты стали снимать больше наличных с корпоративных карт, и рекомендовал устанавливать им лимит снятия денег в банкоматах — 100 тыс. рублей за операционный день.