Новая атака АСВ: добрались до Егорова и Мингазетдинова

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) на этой неделе предприняло новую атаку на компании, которым удалось забрать деньги из "Татфондбанка" перед его крахом. Теперь в их числе фирмы, близкие к Ивану Егорову и Ильдусу Мингазетдинову. Кроме того, оспариваются сделки ТФБ с родственными ему "Радиотехбанком" и "Алтынбанком". В сумме речь идет о 214 млн рублей, 401 тыс. евро, а также прочих активах. Недавно АСВ уже вернуло в конкурсную массу почти 7 млн рублей. Подробнее — в материале "Реального времени".

АСВ собирает по мелочи

Закончив с ревизией крупных сделок "Татфондбанка" с такими компаниями как "Нэфис Косметикс" или ПСО "Казань", Агентство по страхованию вкладов добралось до сравнительно небольших. В понедельник и в среду оно сообщило, что оспаривает еще семь сомнительных, по его мнению, операций, каждая из которых была совершена в декабре 2016 года.

Заявления в арбитражный суд были поданы 6 и 10 октября. В поле зрения конкурсного управляющего на сей раз попали сделки и операции ТФБ с семью юридическими лицами. Как видно из сообщений АСВ, речь идет о выводе из банка в общей сложности 214,2 млн рублей, 401 тыс. евро, а также иных активов.

Почему агентство просит признать эти сделки недействительными, не сообщается; на запрос "Реального времени" оно не ответило. Однако у спорных операций есть общий признак: все они были совершены с 5 по 14 декабря, когда "Татфондбанк" находился в преддефолтном состоянии и платежные поручения большинства клиентов не исполнялись. Ранее АСВ объясняло, что трактует удавшиеся списания со счета в этот период как операции с предпочтением.

Другие юрлица и прежние фамилии

К одному и тому же сводится и суть почти всех оспариваемых транзакций — вывод средств с собственных счетов в "Татфондбанке" якобы с целью погашения долга. Так, 7 декабря ООО "Ак Барс Пестрецы" забрало со своего счета более 5 млн рублей, чтобы погасить задолженность по кредитному договору от 31 декабря 2015 года. По данным сервиса "СПАРК-Интерфакс", "Ак Барс Пестрецы" через цепочку юрлиц контролируется Иваном Егоровым, генеральным директором холдинга "Ак Барс". Ранее АСВ уже судилось со структурами, близкими к Егорову, пытаясь взыскать с них долги по кредитам.

Такие же операции, только уже на 14,3 млн рублей совершило 9—13 декабря ООО "Инженерно-технический центр" (ИТЦ). Средства эта компания списала также в счет погашения долга по четырем кредитным договорам. ИТЦ занимается пассажирскими перевозками в Казани и обслуживает несколько внутригородских автобусных маршрутов.

Еще 30,3 млн рублей удалось вывести компании "Аромат": 13—14 декабря она забрала деньги со счета и закрыла ими задолженность по кредиту, полученному в ТФБ за несколько месяцев до этого. К слову, ООО "Аромат" через еще одну компанию аффилировано с Ильдусом Мингазетдиновым — давним соратником Роберта Мусина и бывшим председателем правления "Татфондбанка". А "дочка" "Аромата" — ООО "Бизнес-Центр-Аромат" — 14 декабря списала 13,3 млн рублей. Предлог был тот же — погашение долга по кредитному договору от 2011 года.

Наконец, 6,3 млн рублей накануне краха ТФБ со своего счета вывело ООО "Время". Раньше собственником этой компании был сам "Татфондбанк", а сейчас она принадлежит близкому к Мусину ООО "Реал Истэйт". Последняя компания была активным заемщиком ТФБ — по данным АСВ, всего банк выдал ей ссуды на 722,5 млн рублей.

Связаться с указанными фирмами не удалось.

"Будем разбираться в суде"

Также АСВ просит аннулировать сделки "Татфондбанка" с двумя другими кредитными организациями — "Алтын Банком" и "Радиотехбанком" (29,8% в нем принадлежит ТФБ). В первом случае оспаривается списание 5 декабря 145 млн рублей со счета ТФБ в Центральном Банке для погашения задолженности перед "Алтынбанком" по договору от 2002 года.

По словам председателя правления "Алтынбанка" Рината Абдуллина, единственная операция с ТФБ от 5 декабря относилась к возврату средств по межбанковскому кредиту. "На протяжении достаточно долгого времени мы с "Татфондбанком" работали — то мы им предоставляем краткосрочные банковские кредиты, то нам "Татфондбанк" предоставлял. В данном случае речь идет о кредите, который был предоставлен нами же, и мы получили назад свои деньги. Поэтому ущерба никому мы не нанесли", — говорит он.

Странно, что АСВ за это зацепилось, если учитывать, что в течение 2016 года аналогичных транзакций было очень много, говорит Абдуллин: "Будем разбираться в суде". Пока что никаких документов от агентства "Алтынбанк" не получал, уточнил топ-менеджер.

Случай с "Радиотехбанком" немного другой. Во-первых, оспаривается вывод 401 тыс. евро: судя по сообщению конкурсного управляющего, 7 декабря 2016 года "Радиотехбанк" перевел валюту со своего счета в ТФБ на счет в другом банке.

Во-вторых, внимание АСВ привлек договор уступки прав требований, который ТФБ и "Радиотехбанк" заключили 12 декабря. Содержание этого договора АСВ не раскрыло, но, по данным "Реального времени", речь может идти об уступке "Радиотехбанку" нескольких кредитов, а также залогов и поручительств, прежде принадлежащих "Татфондбанку".

"Радиотехбанк" не ответил "Реальному времени" на момент публикации.

Отметим, что некоторые аналогичные требования АСВ суд уже удовлетворил. В конце сентября по заявлениям агентства он признал недействительными операции по списанию денег со счетов "Васильевского хлебзавода" и ООО "Компания Авто-Вираж". Эти транзакции были датированы 5, 13 и 14 декабря, суммарно две компании смогли забрать из банка 6,73 млн рублей.

Артем МАЛЮТИН