USD 98,37 (+0,53) EUR 104,29 (-1,16) Нефть 93,51 (-1,27%)
Вход|Регистрация

Банки по очереди отказываются от подозрительных клиентов

Banki.ru | 18 октября 2017 г. 12:04 | 278 просмотров

Банки стали чаще блокировать счета малого бизнеса. Получив данные друг от друга, они по очереди отказываются от подозрительных клиентов, пишут "Ведомости" со ссылкой на исследование сервиса "Поток" (входит в "Альфа-групп").

В 2017 году число предпринимателей, столкнувшихся с такой проблемой, выросло на 25%, счет был заблокирован почти у каждого десятого такого клиента Альфа-Банка. В 2014 году их было лишь 6%. Рост числа блокировок счетов — самая актуальная проблема, подтверждает омбудсмен по защите прав предпринимателей в финансовой сфере Олег Иванов.

Проблема касается компаний из всех секторов, но чаще банки блокировали счета предпринимателей из сферы здравоохранения (12,5%). Поводы разные, говорится в исследовании: например, компанию, занимающуюся обработкой металла, банк заподозрил в продаже лома (в этой сфере велика доля черного нала). А у владельца строительной компании банк заблокировал счет после перевода между счетами бизнесмена как индивидуального предпринимателя и его компании. Владелец оптовой базы цветов перевел 200 тыс. долларов транспортной компании, и банк заблокировал счет.

Банки блокируют счета, если заподозрят клиентов в легализации преступных доходов. Нестандартные ее способы перечислены в рекомендациях ЦБ. Чаще у клиентов проблемы с "транзитными операциями", говорит сотрудник банка топ-50: если компания почти не платит налоги, а по счету проходят большие обороты.

Минимальные налоговые отчисления по рекомендациям ЦБ — 0,9% от оборота, напоминает представитель Альфа-Банка. Со II квартала 2017 года число блокировок счетов выросло, указывает он: банки получили списки клиентов от ЦБ и начали обмениваться данными об отказах в операциях с другими банками.

Если операция сомнительна, банк может заблокировать счета, а если клиент объяснит происхождение средств, операции будут возобновлены, отмечает представитель ВТБ. Сотрудники сначала анализируют операции, запрашивают документы и иногда выезжают на проверку, рассказывает представитель Альфа-Банка, но даже с заблокированным счетом можно распоряжаться деньгами через платежные поручения. Однако клиенты банков работой проверяющих недовольны, говорится в исследовании: один из них жаловался, что сотрудники банка требовали раскрыть коммерческие секреты без доказательства нарушений.

ЦБ роста числа отказов в проведении трансакций не отмечает, указывает его представитель, но понимает опасения бизнеса и работает с банками для сокращения "автоматических" отказов без реальной оценки добросовестности клиентов. ЦБ уже выпустил письмо, что банк не может отказать в операции только потому, что ранее это сделал другой банк. Представитель Росфинмониторинга не ответил на запрос.

Ваш комментарий

 
Variti. Защита от DDoS атак и ботов