Институт Финансового Планирования проведет конференцию "Рынок персонального финансового планирования и консультирования: 10 лет в России"

В России в последние годы наблюдается значительный рост интереса граждан к услугам финансового консультирования. Так, согласно данным совместных исследований ИФП и Ромир, проведенных среди населения столичного региона, если в 2004 г. воспользоваться консультациями по накопительным вкладам было готово 19% экономически активных москвичей, то в 2015 этот показатель возрос до 52%. Кроме того, у жителей столицы возрос интерес и к консультациям по медицинскому страхованию: в 2004 г. обратиться за консультациями были готовы 22,6% опрошенных, а в 2015 г. – уже 46,6% участников исследования. Если в 2004 г. воспользоваться консультациями по вопросам приобретения жилья (ипотеки) были готовы 19,5% респондентов, то в 2015 г. – 38,4% опрошенных. Та же тенденция просматривается и в отношении консультаций по страхованию имущества: 18,5% в 2004 г. и 37,4% в 2015, а также страхованию жизни: 12,2% в 2004 г. и 33,2% в 2015. При этом у москвичей существенно вырос интерес к консультациям по доверительному управлению денежными средствами: в 2004 г. за ними были готовы обратиться к специалисту 13.2% опрошенных, а в 2015 г. этот показатель вырос до 28,2 %. То же самое можно наблюдать и в отношении консультаций по финансовому планированию семейного бюджета: если в 2004 г. готовность обратиться к специалисту выразили 9,6% респондентов, то в 2015 г. – уже 25,8% опрошенных.

Среди респондентов самой заинтересованной группой в отношении всех выше названных направлений консультирования стали участники в возрасте от 35 до 44 лет, имеющие постоянную полную занятость, с ежемесячным доходом от 60 000 до 160 000 тыс. рублей.

По словам Евгении Блискавки, Директора Института финансового планирования , "россияне нуждаются в профессиональных помощниках для решения личных финансовых вопросов. О нехватке навыков в обращении с финансами прямо свидетельствуют некоторые факты: просроченная кредитная задолженность граждан банкам на 1 января 2015 года уже составила 707,3 млрд. рублей. Другая проблема – “неработающие деньги”. Больше половины населения – 60% россиян – предпочитают хранить деньги дома, а 80% не имеют даже среднесрочных финансовых планов по данным исследования НАФИ и ФОМ".

В России на сегодняшний день более 10 тысяч финансовых советников и консультантов предлагают свои услуги в рамках деятельности частных консалтинговых компаний, а также в роли специалистов по финансовому консультированию в финансовых организациях. Только Институт Финансового планирования подготовил за 10 лет своей работы свыше 1000 независимых финансовых советников. Тем не менее, по словам Георгия Пискова Президента Института финансового планирования , "при явном росте интереса россиян к финансовым консультациям, данная сфера никак не регулируется на законодательном уровне: отсутствуют единые профессиональные стандарты финансового консультирования, нет установленных законом требований к квалификации специалистов в этой сфере, что ведет к формированию фундаментальных рисков на финансовом рынке".

Цель конференции, организованной Институтом финансового планирования, – сформировать посредством открытого диалога со всеми заинтересованными сторонами консолидированное мнение индустрии по ключевым моментам организации регулирования отрасли и ее развития. По замыслу организаторов результатом ее работы станет инициирование работ по формированию проекта закона о регулировании деятельности финансовых консультантов и разработке стандартов в соответствии с полученными в ходе конференции рекомендациями от участников рынка, а также всех заинтересованных в его развитии сторон.

Конференция пройдет при поддержке The European Federation of Financial Advisers (FPA) and Financial Intermediaries , Financial Planning Association (FECIF).

К участию в конференции приглашены представители Центрального банка РФ, профессиональные участники финансового рынка (банки, страховые компании, НПФ), объединения финансовых советников, независимые финансовые советники.

Площадкой конференции станет Конгресс-центр ЦМТ, Зал Ладога, Москва, Краснопресненская наб., д. 12.