По рекомендациям ЦБ, банкам придется следить за операциями клиентов круглосуточно

Завтра, 14 декабря вступят в силу новые рекомендации ЦБ, разъясняющие, как правильно оценивать клиента и его операции в рамках требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" – так называемого 115 ФЗ. 

Как поясняет портал Банкир.Ру, к анализу статичной информации добавится требование следить за операциями клиента практически все время, что он обслуживается в банке. Об этом заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Юрий Полупанов на встрече с банкирами, организованной Ассоциацией российских банков (АРБ).

Часть отказов в открытии счета сделана предыдущим кредитным учреждением, в котором обслуживался клиент, исходя из статичных критериев, а не по анализу динамичных, отметил Полупанов. Статичные критерии подозрительности клиента – это уставные документы, размер капитала компании, адрес ее регистрации, факт того, что директор и бухгалтер фирмы – одно и то же лицо. Но это не единственно верные показатели "нежелательного клиента", для того чтобы принимать решение об отказе в открытии счета. Нужно изучать и динамичные показатели. Например, насколько поступления и списания со счета компании сопоставимы с заявленной в уставных документах деятельностью. Это позволяет не просто найти "нежелательного клиента", но и выявить его на ранней стадии обслуживания в банке, уверен Полупанов.

Хватит ли у банков ресурсов, чтобы отслеживать операции вновь созданной компании или пришедшего на обслуживание клиента три месяца и дольше в таком режиме, чтобы не ошибиться – в публикации "Недремлющее око: банки обяжут следить за операциями клиентов круглосуточно" .