ЦБ предупреждает о попытках отмывания денег через завышение импорта

Банк России рекомендует кредитным организациям при обслуживании резидентов-импортеров, в отношении которых получена информация о декларациях с признаками завышения стоимости ввозимых на территорию РФ товаров, обеспечить повышенное внимание ко всем операциям такого клиента, говорится в письме регулятора, опубликованном в Вестнике Банка России .

ЦБ РФ отмечает, что в рамках информационного взаимодействия с Федеральной таможенной службой поступает информация о выявлении случаев существенного завышения стоимости товаров, ввозимых на территорию РФ, относительно их рыночной стоимости. Приобретение резидентами-импортерами товаров по цене существенно выше рыночной может квалифицироваться как проведение операций, не имеющих очевидных законных целей и явного экономического смысла, направленных на отмывание доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, а также уклонение от уплаты налогов, говорится в письме Банка России.

В случае получения информации о декларациях на товары с признаками завышения стоимости ввозимых товаров после осуществления клиентом перевода банкам рекомендуется направлять в уполномоченный орган сведения об указанных операциях. Если же такой клиент подает распоряжение, а банк уже знает о наличии признака завышения стоимости ввозимого товара, банку рекомендуется реализовывать право об отказе в выполнении распоряжения. В случае принятия в течение календарного года двух решений об отказе в выполнении распоряжения клиента предлагается рассмотреть вопрос о расторжении договора банковского счета с таким клиентом.