Fraud-Мониторинг: Борьба с хищениями в ДБО выходит на новый уровень

В начале июня выйдет обновление системы Fraud-мониторинга, в котором станет доступной функция адаптивной аутентификации. А пока рассмотрим подробнее возможности и преимущества использования этой функции.

Система Fraud-мониторинга, разработанная компанией "БИФИТ", представляет собой комплексное решение для обнаружения и предупреждения фактов мошенничества в системах ДБО. В процессе анализа банковских транзакций проверяются свыше 60 критериев и формируется информация о степени риска каждого отдельного платежа. Помимо полей документа анализу подвергаются и внешние факторы, такие как характеристики рабочего места, суточные обороты и другие поведенческие факторы каждого клиента.

Теперь, благодаря функции адаптивной аутентификации, система запрашивает дополнительное подтверждение подлинности только в случае реальной угрозы – при обнаружении признаков подозрительной транзакции, а банк самостоятельно определяет критерии для применения того или иного механизма дополнительного подтверждения.

Преимущества использования адаптивной аутентификации:

Отсутствие необходимости подтверждать каждый платеж

Система автоматически определяет, какие платежи являются доверенными и как следует подтверждать подозрительные транзакции. Таким образом, использование адаптивной аутентификации в системе Fraud-мониторинга защищает клиента от действий мошенников, и при этом не создает дополнительных временных затрат.

Повышение внимания к процедуре подтверждения платежа

Функция адаптивной аутентификации позволяет снизить долю платежей, требующих дополнительного подтверждения, до 1%, таким образом, концентрируя внимание клиента на каждом подозрительном платеже.

Выбор механизмов дополнительного подтверждения платежей в зависимости от степени риска транзакции

Банк может самостоятельно определить необходимость применения средств дополнительного подтверждения в зависимости от степени риска каждого платежа.

О системе Fraud-мониторинга компании БИФИТ

Fraud-мониторинг – решение для обнаружения, анализа, расследования и предотвращения попыток мошенничества в ДБО.

Система анализирует транзакции и прикладные запросы для выявления подозрительных операций и аномальной активности. Результатом проверки транзакции является оценка риска платежа и рекомендуемое действие: "разрешить" или "проверить".

Кроме стандартной методики оценки платежа по транзакционным данным решение использует два уникальных механизма:

Детектор угроз . Выявляет признаки деятельности вредоносного кода и попытки вмешательства в работу клиентского приложения. Анализатор активности . Анализирует поступающие от клиентского приложения цепочки прикладных запросов. Выявляет аномалии, невозможные без вмешательства вредоносных программ, а также операции, нехарактерные для нормальной работы пользователя.

Вероятность определения мошеннических платежей составляет более 99%, а функция адаптивной аутентификации, которая появится в системе уже в июне, позволит клиентам банка подтверждать только действительно подозрительные платежи.