Бонусные программы, cash back и ставки по кредиту: изменения по картам с 1 октября

Ряд банков с 1 октября 2018 года внесли корректировки в бонусные программы по картам, в условия cash back, обновили ставки по кредиту и пересмотрели стоимость обслуживания карт. Эксперты по карточным и кредитным продуктам Банки.ру провели анализ данных изменений.

Стоимость обслуживания

В Ситибанке стартовала акция "Праздник всегда с тобой", по условиям которой плата за первый год обслуживания по кредитным картам не взимается. Акция продлится до 1 октября 2019 года. Исключение составляют кредитные карты Citi Ultima , Citi Ultima Select и Citi Ultima Miles & More . Клиентам, оформившим данные карты с 1 октября по 31 декабря 2018 года, предоставляется скидка на годовое обслуживание в размере 40% на весь срок действия карты.

Севергазбанк изменил стоимость обслуживания карт. Так, по кредитной карте "Платиновая" стоимость ежегодного обслуживания теперь составляет 5 тыс. рублей (ранее — 10 тыс. рублей за выпуск). По "Дебетовой" карте согласно новым тарифам взимается 500 рублей в год (вместо единовременной платы в 1 тыс. рублей за выпуск и два года обслуживания), по "Дебетовой Gold" — 2 тыс. рублей (прежде — 4 тыс. рублей за выпуск). По "Дебетовой Platinum" теперь комиссия составляет 3 тыс. рублей в год, а со второго года не взимается при покупках на сумму от 20 тыс. рублей за предыдущий год (ранее было 6 тыс. рублей за выпуск). По карте "Дебетовая Platinum +" по новым тарифам стоимость обслуживания равна 5 тыс. рублей в год, а со второго года обслуживание будет бесплатным при покупках на сумму от 50 тыс. рублей за предыдущий год (до изменений взималось 10 тыс. рублей единовременно за выпуск).

Срок действия карт, как и ранее, составляет два года.

По валютным картам плата за годовое обслуживание теперь взимается в эквиваленте рублевой стоимости. Карты Mastercard Black Edition теперь также можно оформить в долларах США и евро.

Cash back и бонусы

Энергобанк по карте "Дебетовая Gold" изменил размер cash back и условия его начисления. Теперь размер вознаграждения составляет 1% за покупки во всех категориях торговых точек. Ранее начислялось 5% в категориях "аптеки", "автозаправки", "станции технического обслуживания".

Банк "Хлынов" с 1 октября по 31 декабря будет осуществлять возврат по кредитной карте Mastercard World в размере 5% в категориях "кинотеатры", "конфеты, орехи, сладости", "общественный транспорт и перевозки" (вместо категорий "отели, гостиницы и курорты", "музеи, аттракционы, цирки, зоопарки", "подарки, открытки, сувениры"). Как и ранее, будет возвращаться 1,5% от любых покупок и 1% в категориях "авиалинии", "бензин", "супермаркеты", "бакалейные магазины". Максимальная сумма выплаты — 3 тыс. рублей в месяц.

Московский Кредитный Банк с 1 октября будет начислять баллы в размере 5% в категориях "парикмахерские, салоны красоты и барбершопы", "магазины спортивных товаров", "рестораны, фастфуд, бары, доставка еды" (вместо категорий "duty free", "агентства путешествий и туроператоры", "авиакомпании"). Потратить бонусы можно будет в категориях "аптеки", "парфюмерия и косметика", "кино" (прежде — в категориях "такси", "каршеринг", "общественный транспорт и велопрокат"). Максимальная сумма вознаграждения — 3 тыс. баллов в месяц.

Банк "Русский Стандарт" продолжит начислять 10% бонусами по дебетовой и кредитной карте "Мисс Россия" в категориях "салоны красоты, парикмахерские" до 31 декабря 2018 года. Максимальный размер вознаграждения — 1 тыс. бонусов в месяц.

Кредит Европа Банк ввел акцию по карте Card Plus — «Больше покупок — больше кешбэк». Теперь при увеличении суммы покупок на 3 тыс. рублей по сравнению с суммой покупок в сентябре 2018 года будет дополнительно возвращаться 1%. Если же сумма покупок превысит сентябрьские покупки на 30 тыс. рублей, то дополнительный возврат составит 2%. Необходимо учитывать, что в акции имеется базовый оборот, который составляет от 3 тыс. до 29 999,99 рубля. Максимальный размер вознаграждения составляет 8 тыс. рублей. Акция действует до 31 октября 2018 года.

Русский Ипотечный Банк начислит cash back в размере 3% за покупки по "Накопительной" карте в категориях "платное ТВ", "кинотеатры" и "топливо/АЗС" (ранее — в категориях "магазины спорттоваров", "парикмахерские и салоны красоты", "украшения, подарки, цветы"). По остальным покупкам банк вернет 1,5%. Выплата составляет не более 5 тыс. рублей в месяц.

"Ренессанс Кредит" в октябре начислит баллы в размере 5% в категории "аптека плюс оптика" (вместо категории "ювелирные украшения") по кредитной и дебетовой картам. Как и прежде, 1% начисляется за любые безналичные покупки. Потратить бонусы можно будет в категории "транспорт" (прежде — "канцелярия, книги, видеоигры") по курсу 1 рубль — 1 бонус. Также накопленные бонусы можно использовать для оплаты услуг ЖКХ и мобильной связи в интернет- и мобильном банке, но уже по курсу 1 рубль — 2 бонуса.

Банк "Агророс" изменил категории начисления cash back по дебетовой карте Visa Platinum . Теперь возврат будет осуществляться в размере 4% в категории "места общественного питания, рестораны, бары, фастфуд" (вместо "отели, мотели, курорты") и при общей сумме безналичных операций от 15 тыс. рублей в месяц. От любых других покупок начисляется 0,5%, а при обороте от 10 тыс. по карте — 1%. Максимальная сумма выплаты — 5 тыс. рублей.

Банк "Восточный" с октября по январь предлагает получать по дебетовой "Карте номер один" и кредитной карте "Cash back" 5% баллами в категориях "товары для детей", "аптеки", "одежда и обувь". Максимальная сумма операций, за которые начисляются бонусы, — 60 тыс. и 50 тыс. рублей в месяц соответственно.

Банк "ФК Открытие" с 1 по 31 октября будет осуществлять возврат по дебетовой и кредитной "Смарт Карте" в размере 10% в категории "железнодорожные билеты" (вместо "duty free, сувениры и подарки"). При сумме безналичных операций по оплате товаров и услуг до 30 тыс. рублей в месяц банк вернет 1% от любых других покупок, свыше 30 тыс. рублей — 1,5%. Максимальная сумма выплаты составит 5 тыс. рублей в месяц.

БайкалИнвестБанк запустил программу лояльности "Большой бонус" по дебетовым картам , по условиям которой на счет карты возвращается процент от совершенной безналичной операции. Размер вознаграждения и категории начисления можно посмотреть в интернет-банке, а также в мобильном банке. Ограничений по максимальной сумме возврата нет.

Банк "Нейва" в октябре начисляет cash back в размере 1,5% (по Visa Classic ) или 3% (по Visa Gold ) при совершении клиентами покупок по кредитным и дебетовым картам в категории "товары для животных, аптеки" (вместо категории "одежда и обувь").

Банк "Левобережный" по всем кредитным и дебетовым картам в IV квартале начисляет cash back в размере 5% в категории "сюрприз", которая включает "кинотеатры, театры, концерты", "книжные магазины, подарки, сувениры", "часы и ювелирные изделия". За все другие покупки, как и прежде, начисляется 1%. По кредитным картам действует пятипроцентный cash back в категории "АЗС".

Ставки по кредиту

Банк "Хлынов" повысил процентные ставки по кредитным картам. Теперь по карте Mastercard World они составляют от 16,9% до 19,9% годовых (ранее в рамках акции — от 15% до 18%), по карте Mastercard Standard — от 19,9% до 22,9% (до изменений — 18—21%).

Банк "Урал ФД" снизил процентную ставку по "Кредитной карте" до 23% годовых. Ранее ставка составляла 25% годовых.

Запсибкомбанк понизил ставку по "Суперкарте 100 дней без процентов" ( Gold и Platinum ), "Кредитной Gold" и "Кредитной Platinum" с 23% до 22% годовых. Кроме того, банк увеличил кредитный лимит по данным картам: в категории Gold — до 600 тыс. рублей, Platinum — до 800 тыс.

Фора-Банк уменьшил процентные ставки по кредитным картам: в частности, по карте с льготным периодом процентная ставка составит 25,1% годовых (прежде — 27,5%), по Gold — 21,1% (а не 23,5%, как ранее). По карте "Щедрое солнце" ставка устанавливается на уровне 25,7% годовых (вместо 27,7%), по карте "Все включено Gold" — 21,7% (вместо 23,1%), а по "Все включено Platinum" — 20,7% (прежде — 21,1% годовых).

Банк "Санкт-Петербург" изменил размер кредитного лимита и ставку. Теперь процентная ставка по картам "Visa Cash Back" , "Яркая" и "Кредитная Unembossed" составляет 26,5% годовых (ранее — 24,9—29%). Минимальный размер кредитного лимита составляет 10 тыс. рублей (вместо 25 тыс.), максимальный — 750 тыс.