СМИ: ЦБ заинтересовался банковскими платежами в пользу онлайн-казино

Банк России проводит проверку соблюдения банками запрета на осуществление клиентских переводов в пользу зарубежных организаторов азартных игр, действующих не по российскому законодательству. Это требование предусмотрено законом "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр".

О проверке РБК рассказали пять источников в государственных и частных банках. Информацию о таких платежах ЦБ запрашивал в сентябре, уточнили два собеседника, отметив, что об итогах проверки они пока не осведомлены. По словам одного из источников РБК, со стороны правительства ситуацию с трансграничными платежами в пользу операторов азартных игр анализируют специалисты Минфина.

Законодательная норма, вводящая запрет на трансакции в пользу организаторов азартных игр, вступила в силу в конце мая 2018 года. Согласно документу, банки — эмитенты платежных карт обязаны отказывать клиентам-физлицам в трансграничных переводах по картам в пользу получателей в тех случаях, если код или другой идентификатор трансакции указывает на то, что получатель организует азартные игры не по законам России. Речь идет о переводах в пользу казино, лотерей, букмекерских контор и т.д.

В ЦБ не ответили на вопросы РБК о проверках. В Минфине пояснили, что перечень лиц, осуществляющих деятельность по организации и проведению азартных игр с нарушением законодательства, формируется Федеральной налоговой службой. "По поводу мониторинга требований также необходимо уточнить в ФНС", — отметили в ведомстве. РБК направил запрос в ФНС. В топ-10 крупных банков также направлены запросы о том, проходила ли у них проверка ЦБ и каковы ее результаты.

В Сбербанке РБК сообщили, что банк блокирует платежи по картам в пользу зарубежных заведений, занимающихся организацией и проведением азартных игр. Платежи по картам в адрес игорных заведений на территории России банк не ограничивает, уточнили в банке.

В банке "Открытие" отметили, что получение денег за участие в лотерее и тотализаторе, а также выплата выигрышей "относятся к операциям, подлежащим обязательному контролю", в том числе в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Остальные банки из топ-10 не ответили на запросы РБК.