СМИ: НПФ недосчитались десятков миллиардов рублей в "московском банковском кольце"

За проблемы трех банковских групп — "Открытия", Бинбанка и Промсвязьбанка, санация которых обошлась ЦБ в 2,8 трлн рублей, — до сих пор расплачиваются еще и люди, чьи пенсионные накопления хранятся в негосударственных пенсионных фондах, инвестировавших в бумаги этих банков или связанных с ними компаний, пришла к выводу газета "Ведомости" .

Так, по итогам 2017 года три НПФ группы "Открытие" — "ЛУКОЙЛ-Гарант", НПФ "РГС" и НПФ электроэнергетики (объединены в "ЛУКОЙЛ-Гарант" в августе 2018 года) — зачислили на счета 7,7 млн застрахованных лиц доход в 0%, НПФ "Будущее" (принадлежал ранее Борису Минцу), куда отнесли пенсию 4,4 млн человек, впервые в истории российского рынка распределил по счетам убыток в 3,98%, а сумевшие выйти в плюс фонды "Сафмар" и "Доверие", которые ранее входили в одну группу с Бинбанком, принесли для 4,2 млн клиентов доход в 1,8% и 2,9% соответственно, при этом по итогам девяти месяцев 2018 года убытки "ЛУКОЙЛ-Гаранта" и "Будущего" составили 13,5% и 8,3%, "Сафмар" заработал 2,1%, а "Доверие" — 0,81%, свидетельствуют данные ЦБ.

Фонды несли убытки, поскольку были вынуждены переоценить активы, в основном связанные с "московским банковским кольцом", указывает директор группы рейтингов финансовых институтов Аналитического кредитного рейтингового агентства Юрий Ногин; директор по корпоративным рейтингам "Эксперт РА" Павел Митрофанов оценивал вложения пенсионных накоплений в активы "кольца" в сумму до 300 млрд рублей.

Недополученную доходность можно оценить по зависящим от стратегии индексам рынка пенсионных накоплений Московской биржи — композитным индексам акций и облигаций, в которые могут инвестировать НПФ, и исходя из того, что консервативный индекс за девять месяцев 2017 года (первые три месяца не учитываются в расчетах, чтобы исключить влияние переходной кампании) вырос на 8,4%, сбалансированный — на 6,9%, а агрессивный — на 5,2%, "Ведомости" подсчитали, что указанные фонды при инвестировании в активы, которые включены в эти индексы, вместо фактического совокупного отрицательного финансового результата в 34 млрд рублей (46 млрд рублей убытка "Будущего" и фондов группы "Открытие" и 12 млрд рублей дохода у фондов "Сафмара") могли бы заработать в 2017 году от 57,4 млрд до 84,4 млрд рублей ("Будущее" — от 15,1 млрд до 24,3 млрд рублей, "Сафмар" — от 9,8 млрд до 15,8 млрд, "Доверие" — от 5,1 млрд до 8,3 млрд, "ЛУКОЙЛ-Гарант" — от 13,2 млрд до 21,3 млрд, НПФ "РГС" — от 9,5 млрд до 15,3 млрд, НПФ электроэнергетики — от 4,7 млрд до 7,7 млрд рублей), а за период с апреля по 30 сентября 2018 года, когда консервативный индекс снизился на 0,02%, сбалансированный — вырос на 1,2%, а агрессивный — на 4,9%, фонды могли заработать до 39,4 млрд рублей или, в худшем случае, показать нулевой результат, но вместо этого показали убыток в 26,7 млрд рублей (30,4 млрд — общий убыток у "Будущего" и "ЛУКОЙЛ-Наранта" и 3,7 млрд — доход у фондов "Сафмара").

По словам директора группы рейтингов финансовых институтов Аналитического кредитного рейтингового агентства Юрия Ногина, расчеты "Ведомостей" правильные, но индекс — это усредненный показатель с активами высокого кредитного качества, а создать такой портфель почти невозможно в условиях рынка: на эти активы немало желающих.