В Росфинмониторинге готовы к диалогу с банкирами о повышении до 1 млн рублей "антиотмывочного" лимита

Сумма операций, о которых банки должны в обязательном порядке информировать Росфинмониторинг, может быть увеличена с действующих 600 тыс. рублей до 1 млн рублей (или эквивалент в валюте). Вопрос о повышении суммы операции, подлежащей обязательному контролю, вполне обсуждаем, заявил "Известиям" замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный.

С предложением повысить порог к этому ведомству обратился Национальный совет финансового рынка (НСФР), письмо и текст соответствующих поправок в действующий "антиотмывочный" закон 115-ФЗ было направлено руководителю ведомства Юрию Чиханчину.

Порог в 600 тыс. рублей действует с момента принятия 115-ФЗ, то есть с 2001 года, напоминает издание. Согласно поправкам НСФР, повышенный порог в 1 млн рублей должен действовать в отношении ряда трансакций: снятие, зачисление, перевод наличных на счет гражданина или компании, предоставление физлицам/юрлицам кредитов, операции по покупке ценных бумаг предприятиями. В то же время, как предлагает НСФР, действующий минимум в 600 тыс. рублей можно оставить для трансакций с участием резидентов и банков государств, не выполняющих требования FATF (межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, в черный список FATF входят Иран, Северная Корея, Алжир, Эквадор, Индонезия, Мьянма), для сделок с участием резидентов офшорных юрисдикций, для операций по покупке ценных бумаг гражданами и по снятию/зачислению средств на счет компании, если трансакции не связаны с ее хозяйственной деятельностью.

В пояснительной записке к законопроекту сказано, что "необходимость выполнения увеличивающегося массива формальных требований по обязательному контролю, нередко при отсутствии соответствующей реакции на данные сообщения со стороны правоохранительных органов, снижает качество реальной работы" по анализу клиентов и выявлению подозрительных операций и деятельности. В связке с этим НСФР ссылается на инфляцию.

"Учитывая общий уровень инфляции с момента принятия 115-ФЗ (2001 год), который, по данным Росстата, составляет около 140%, действующий порог в 600 тысяч рублей приводит к необходимости обязательного контроля большинства операций российских банков, — сказано в пояснительной записке. — В то же время законопроект фактически выводит из-под обязательного контроля операции по счетам (вкладам) на сумму менее 1 миллиона рублей. Это логично, учитывая, что размер госстраховки по вкладам граждан в конце 2014 года был увеличен вдвое, до 1,4 млн рублей, а также с учетом показателей по инфляции (16,4% — по данным ЦБ на апрель 2015 года)".

"Если в рамках дискуссии, к которой мы открыты, придем к обоснованному выводу о приемлемости предложений — они будут приняты", — сообщил "Известиям" Ливадный. При этом, по его словам, от банкиров нужны убедительные аргументы, основанные на анализе финансовой активности различных категорий клиентов. "В вопросе о повышении суммы операции, подлежащей обязательному контролю, нужно учитывать не только инфляцию, но и множество других факторов, например средний размер трансакции определенного целевого назначения применительно к различным категориям клиентов (физические и юридические лица, индивидуальные предприниматели, крупный, средний и малый бизнес)", — говорит Ливадный, добавив, что таких обоснований НСФР не приводит.