ПрограмБанк: онлайн контроль платежей клиентов

Решение разработано, в соответствии с рекомендациями Банка России по борьбе с обналичиваем денежных средств.

Возможности решения:

Онлайн контроль платежей клиентов, в соответствии с рекомендациями Банка России. Оффлайн контроль платежей клиентов. Ранжирование клиентов, в соответствии с рисками того, что клиент ведет операции по обналичиванию денежных средств.

Решение " ПрограмБанк.ФинМониторинг " обеспечивает контроль всех внутренних и внешних платежей клиентов. Для контроля платежей клиентов в системе используется информация из различных источников:

Информация из АБС Банка. Данные внешних источников: ФНС (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестр МСП), Контур-Фокус, СПАРК и др. Информация из реестров "отказников" и иных "черных списков". Данные о клиентах и их контрагентах в других банках, накопленные в рамках самой системы.

В результате, в системе агрегируется большой объем информации о клиентах Банка и их контрагентах, обслуживающихся в других банках, в том числе:

Общая информация о клиентах и их контрагентах. Данные о прошедших через Банк платежах. История клиента в разрезе мониторинга сомнительных операций: результаты проверок, заключения специалистов финансового мониторинга, подтверждающие документы.

Основной функционал системы включает в себя:

Сервисы, обеспечивающие интеграцию с АБС и иными источниками информации. Онлайн контроль с возможностью автоматической приостановки сомнительных платежей. Рабочее место методолога, проводящего настройку методик проверки платежей и ранжирования клиентов. Рабочее место специалиста финансового мониторинга, занимающегося проверкой платежей и анализом клиентов и их контрагентов. Списки "добропорядочных" и "сомнительных" клиентов и их контрагентов.

Среди предусмотренных методик контроля:

Контроль назначений платежа, на основании, настроенных шаблонов, с защитой от подмены символов. Контроль видов экономической деятельности. Контроль налоговой нагрузки, "перелома НДС", объема платежей в адрес физических лиц и иных метрик требующих вычислений.

Преимущества решения:

Онлайн контроль уже настроен, в соответствии с алгоритмами, предложенными Банком России. Предназначенная для методологов, мощная и гибкая система настройки правил с удобным интерфейсом (подсказки, проверка синтаксиса, подсветка и др.). Решение может быть использовано совместно с АБС различных вендоров. Решение интегрировано с внешними информационными ресурсами. В соответствии с рекомендацией ЦБ, данное решение полностью независимо от ПО, направленного на борьбу с мошенничеством (антифрод).

Справочная информация ПрограмБанк  — является основателем рынка банковской автоматизации в России и работает на этом рынке уже 29 лет. Среди решений компании — полная линейка программных продуктов для банков — " ПрограмБанк.ФронтОфис ", " ПрограмБанк.АБС " и " ПрограмБанк.БизнесАнализ ", системы для инвестиционных компаний — " ПрограмБанк.Инвест ", страхового рынка — " ПрограмБанк.Страхование ", и микрофинансового рынка — " ПрограмБанк.КредитМикро ". Согласно рейтингу российских поставщиков банковского программного обеспечения —  IBS Sales League Table  — компания "ПрограмБанк" стабильно входит в перечень лучших поставщиков банковского ПО в России. "ПрограмБанк" также стал победителем  Национальной банковской Премии  в номинации "За профессиональное обслуживание Интегрированной банковской системы". Клиенты компании : Банк ВТБ, НКЦ (Центральный контрагент группы "Московская Биржа"), СПАО "Ингосстрах", МФО "МигКредит", Агентство по страхованию вкладов, ВТБ Капитал, Ренессанс Капитал, НКО "Яндекс-Деньги", а также сотни других, самых разных финансовых учреждений России.

Источник: ПрограмБанк