Финразведка дала риелторам инструкции по выявлению преступных схем

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг, или финансовая разведка) в начале марта подготовила информационное письмо для риелторов и нотариусов (есть у РБК). В пресс-службе Росфинмониторинга подтвердили подлинность письма.

В письме описываются признаки, которые могут свидетельствовать, "что действительной целью сделки с недвижимым имуществом является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем". "В недвижимость могут инвестироваться денежные средства, полученные в результате коррупционных правонарушений, преступлений в бюджетной сфере, в сфере незаконного оборота наркотиков и других правонарушений", — указывается в документе. "Это регулярное стандартное информирование субъектов о рисках, которое идет постоянно через личный кабинет на нашем сайте", — объяснила РБК пресс-секретарь Росфинмониторинга Ирина Иванова.

Признаки подозрительных сделок в Росфинмониторинге разделили на три группы — подозрительное поведение клиента, особенности расчетов по сделке и особенности условий сделки. Среди признаков, которые выделяет финансовая разведка:

клиент ведет себя слишком скрытно и неопределенно отвечает на вопросы о принадлежности к категории публичных должностных лиц и о происхождении денег на сделку; клиент просит упростить или ускорить процедуру заключения сделки, не объясняя причин; клиент пытается скрыть личность истинного покупателя или продавца, который официально не является стороной сделки; в сделке используются "несоразмерно крупные суммы наличных" денег, "в особенности если суммы явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки — физических лиц"; сделка финансируется третьим лицом, нерезидентом, с использованием денежных средств, поступивших из-за рубежа; элитную недвижимость покупает человек, проживающий в другом регионе России, или нерезидент (в случае расчетов с использованием наличных); заявленная и рыночная стоимость объекта недвижимости существенно расходятся; проведение в короткие сроки серии сделок с последовательным увеличением или уменьшением стоимости; в сделке участвуют лица "нетипичной для данного вида сделок возрастной и (или) социальной группы"; родственная, служебная или предпринимательская аффилированность участников сделки, которая вызывает сомнения относительно истинного характера или причины сделки; фактический обмен объектами недвижимости между сторонами сделок при существенном расхождении их рыночной стоимости (без возникновения дополнительных обязательств финансового характера).

В Росфинмониторинге рекомендуют риелторам и нотариусам оценивать риск совершения клиентами сделок с учетом этих критериев. В службе также напоминают участникам рынка о том, что при информировании Росфинмониторинга о подозрительных сделках запрещено говорить об этом клиентам.

Инструкции Росфинмониторинга разработаны на основе требований закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма", который был принят еще в начале 2000-х годов, говорит управляющий партнер компании "Метриум" Мария Литинецкая. По ее словам, методики выявления подозрительных сделок применяются уже давно и новое письмо Росфинмониторинга только уточняет и расширяет их, хотя носит рекомендательный характер. "В большей степени текущие рекомендации применимы для риелторов, которые работают на вторичном рынке жилья. Именно там отношения выстраиваются между двумя физическими лицами, часто с минимумом посредников, поэтому в таком случае возможны различные махинации и попытки легализации незаконных средств", — рассуждает Литинецкая.

"Если цена сделки превышает 3 млн руб., мы в обязательном порядке сообщаем об этом в Росфинмониторинг, предоставляя данные по сделке. Мы, безусловно, отслеживаем все, что касается сомнительности или коррупционной составляющей", — говорит старший юрист Knight Frank Светлана Тонких, добавляя, что стороны сделки по ее опыту всегда предоставляют необходимые документы, будь то история приобретения или платежные документы, подтверждающие приобретение.

По данным Росфинмониторинга в 2017 году (последние доступные данные), в службу поступило 2,4 тыс. заявлений о подозрительных операциях от риелторов. Глава ведомства Юрий Чиханчин в своем докладе президенту Владимиру Путину на этой неделе отмечал также, что "теневой сектор пытался подмять под себя нотариусов", но служба вместе с Генпрокуратурой "неплохо сработали". "Только в этом году порядка двух миллиардов [рублей] нам удалось [вывести из теневого сектора]", — сказал он.

Законом "О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма" указано, что нарушившие его могут подвергнутся административной, гражданской и уголовной ответственности. Согласно ст. 174 УК РФ, нарушение этих требований может повлечь наказание с лишением свободы до семи лет.

Надежда ФЕДОРОВА, Максим СОЛОПОВ