В ЦБ рассказали об особенностях работы финансовых пирамид в начале 2019 года

Финансовые пирамиды в I квартале вернулись к практике офисной работы с клиентами. Об этом в интервью газете "Известия" рассказал директор департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

"Еще одна особенность последнего квартала — возвращение практики офисной работы с клиентом. Если совсем недавно Интернет был основным средством коммуникации и рекламы финансовых пирамид, то сейчас организаторы понимают, что самое главное в жизни — человеческое общение, в том числе и мошенников со своими клиентами. Поэтому они открывают офисы, точки физического присутствия, где они могут непосредственно взаимодействовать с гражданами", — рассказал он.

В I квартале 2019 года удалось выявить 61 организацию, деятельность которой имеет признаки финансовой пирамиды, отмечает Лях. "Большая их часть (31 организация) зарегистрирована в форме общества с ограниченной ответственностью. Десять компаний — интернет-проекты, из которых три иностранных, девять прикрывались статусом микрофинансовых институтов", — добавил он. Представитель ЦБ отметил, что большинство таких компаний пытаются создать имидж "добропорядочного и солидного участника рынка, зачастую с иностранными корнями". Финпирамиды, которые нацелены на расширение масштабов своей работы, регистрируются в форме ООО.

"Некоторые интернет-проекты позиционируют себя перед гражданами как крупные иностранные компании, зарегистрированные, например, в Новой Зеландии, Белизе. Но это, безусловно, всего лишь прикрытие. Как правило, они так или иначе связаны с нелегальными российскими финансовыми компаниями, которые мы уже выявили или выявляем", — уточнил Лях.

Тем не менее, добавляет Лях, крупных пирамид вроде "Кешбери" в I квартале выявлено не было. Семь организаций работали менее года, в основном это небольшие компании. Большинство пирамид было выявлено в Центральной России (19 структур) и на Урале (11). "ЦФО практически всегда является лидером, но это и понятно, поскольку тут самая высокая концентрация населения и больше всего денег. В прошлом году многие пирамиды традиционного зарождались на Юге", — комментирует представитель регулятора.

Также в ЦБ назвали новые виды деятельности, с которыми активно работают мошеннические организации. Это лизинг, высокодоходные инвестиции и криптовалюты.

"Среди новых видов деятельности, которые сейчас активно развивают мошенники, — имитация деятельности лизинговой компании, инвестирование в высокодоходные проекты без ведения деятельности. Интернет-проекты привлекают средства россиян в криптовалюту для осуществления услуг доверительного управления средствами (криптоактивами) клиентов и размещения их в наиболее выгодные сектора крипторынка: трейдинг, майнинг, ICO-проекты", — рассказал Лях.

Однако в том, что в этом году может быть выявлено рекордное количество финпирамид, Лях не уверен.

"Будет ли в этом году поставлен рекорд по выявлению пирамид, пока прогнозировать сложно… Тот факт, что только за первый квартал обнаружена 61 такая структура, не свидетельствует о росте мошеннической деятельности. В прошлом году тоже не было равномерности по кварталам, но это нормальная история", — прокомментировал он, уточнив, что в 2015 году ЦБ выявил 200 финансовых пирамид, в 2016-м — 180, в 2017 году — 137, а в 2018-м — 168 .