ЦБ планирует создать платформу "знай своего клиента"

ЦБ представил банкирам новый проект — создание платформы "знай своего клиента" (KYC-платформы) на форуме Finopolis, сообщает "Коммерсант" . Она позволит снизить затраты при проведении комплаенс-процедур, повысить эффективность управления рисками ПОД/ФТ и в то же время сократить число случаев необоснованных отказов в проведении операций и давление на малый и микробизнес. Создаваться платформа будет совместно с банками и вендорами банковского ПО.

Так, KYC-платформа разделит клиентов на три категории. В "красной" зоне высокого риска будут компании, требующие контроля в режиме онлайн. В "желтую" зону попадут "сомнительные" клиенты, чьи операции банк будет анализировать в офлайне. Подавляющая часть компаний и предпринимателей останутся в "зеленой" зоне и не потребуют повышенного внимания со стороны банкиров. Для внедрения KYC-платформы потребуются поправки к антиотмывочному закону и закону "О банках и банковской деятельности".

По мнению представителей банков, при попадании клиента в "красную" группу за счет операций в других кредитных организациях потребуется дополнительная информация для принятия решения. И если ее не будет в KYC-платформе, запроса документов не избежать. Еще один вопрос — релевантность оценок ЦБ. Остается открытым вопрос стоимости подключения к платформе. Само решение для банков будет бесплатным, но не ее интеграция. Также есть опасения, что внедрение платформы и "красной" зоны повторит историю черных списков банковских отказников, из которых одно время не было выхода.