Банки предложили ЦБ свои правила заморозки счетов

Финансовые организации просят ЦБ актуализировать "антиотмывочное" законодательство и подробно описать новые схемы отмывания денег. Об этом сказано в письме Ассоциации банков России в ЦБ, пишет газета "Известия", располагающая документом.

Кредитные организации от лица ассоциации "Россия" направили в ЦБ письмо с замечаниями к поправкам в законодательство о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В работе над письмом участвовали в том числе представители Альфа-Банка, Тинькофф Банка, "Зенита", сообщили "Известиям" в этих организациях. Среди прочего в документе отмечается необходимость подробно прописать схемы отмывания денег, чтобы исключить необоснованный отказ от проведения операций или открытия счета.

"Например, в классификаторе признаков операций по отмыванию средств не учтены типологии Росфинмониторинга: "Теневая инкассация", "Нигерийское" мошенничество", "Мошеннические действия, связанные с предоставлением услуг по незаконному обналичиванию материнского капитала", "Типология использования судебной системы для вывода денежных средств в "теневой" поток", — подчеркивается в письме.

Ранее Банк России опубликовал проект положения № 375-П, где прописаны изменения к критериям подозрительности для операций. ЦБ попросил участников рынка