Пенсионные фонды бывшего совладельца АФК "Система" не прошли проверку ЦБ

Самый крупный из негосударственных пенсионных фондов, контролируемых бывшим совладельцем АФК "Система" Евгением Новицким, не смог войти в систему гарантирования пенсионных накоплений с первого раза.

Первый национальный пенсионный фонд, в котором сосредоточено 16,2 млрд руб. обязательных и добровольных накоплений, получил мотивированный отказ во вступлении в систему гарантирования от Банка России, рассказали РБК два источника, близкие к структурам Новицкого. Информацию также подтвердил источник, близкий к ЦБ, который знает о выданном предписании об устранении недостатков, которое было направлено фонду весной.

"Фонд подавал заявку в конце прошлого года, в апреле был получен ответ ЦБ с рядом замечаний", — сообщил один из собеседников РБК. По его словам, у регулятора были вопросы к исполнению законодательных норм по противодействию легализации (отмыванию) доходов (НПФ обязаны каждый год проверять свою базу клиентов), а также регулятор усомнился в надежности инвестиций фонда. В частности, претензии ЦБ вызвали вложения Первого национального ПФ в облигации компаний "УНГП-Финанс" и "Дельта-Финанс".

Основной деятельностью "УНГП-Финанс" является привлечение инвестиций на финансовом рынке для займов "Уралнефтегазпрому", который занимается разработкой шести нефтегазовых месторождений в Оренбургской области, говорится в сообщении рейтингового агентства "Рус-Рейтинг" от марта 2014 года. Компания принадлежит группе инвесторов, среди которых Евгений Новицкий и Виктор Хорошавцев, депутат национального собрания Башкортостана, в прошлом сенатор от Удмуртии, экс-глава "Башнефти".

"Рус-Рейтинг" оценивал уровень достаточности капитала как низкий. "Обязательства состоят главным образом из привлеченного облигационного займа. Активы представляют собой преимущественно заем, выданный "Юниликс" [учредитель компании Евгений Новицкий], и вексель, приобретенный у "Юниликс", — указывается в сообщении рейтингового агентства. За прошедший год "Рус-Рейтинг" не изменил рейтинг "УНГП-Финанс".

Компания "Дельта-Финанс" также, как следует из сообщений "Рус-Рейтинга", занимается "привлечением инвестиций на финансовом рынке с целью предоставления займов" для "Дельта-Холдинга", который специализируется на продаже автомобилей, строительстве жилой и нежилой недвижимости, а также лесопереработке. Компания принадлежит Хорошавцеву и Михаилу Питкевичу, сыну премьер-министра Удмуртии, а активы "представляют собой преимущественно заем, выданный "Юниликс", и вексель, приобретенный у "Юниликс".

Регулятор потребовал от фонда привести активы в соответствие со стандартами риск-менеджмента, говорит источник, близкий к Первому национальному ПФ. По его словам, доля активов, которые придется "расчистить" фонду, не превышает 10% всех вложений. Первый национальный пенсионный фонд не ответил на запрос РБК.

Также отказ во вступлении в систему гарантирования пенсионных накоплений получил Мечел-Фонд, тоже принадлежащий Новицкому, знают источник РБК, близкий к ЦБ, и источник, близкий к НПФ. В Мечел-Фонде сосредоточено 7,8 млрд пенсионных накоплений и 1,5 млрд резервов. Гендиректор Мечел-Фонда Вячеслав Момот отказался от комментариев.

Банк России не комментирует действующих участников рынка. Но ранее в интервью РБК зампред ЦБ Владимир Чистюхин говорил, что регулятор отказал во вступлении в систему гарантирования девяти НПФ. "Тем не менее они имеют право подать документы повторно, исправить те замечания, которые мы им сделали", — сказал Чистюхин. Первый национальный ПФ и Мечел-Фонд сейчас устраняют недочеты и планируют вновь подать документы на вступление в систему гарантирования пенсионных накоплений осенью, знают два источника РБК.

Ранее Банк России отказал во вступлении в систему гарантирования пенсионных накоплений НПФ "Сберфонд Солнечный берег" Анатолия Мотылева. Как писал РБК, регулятора смутил тот факт, что во время проверки у НПФ сменился собственник, также у ЦБ были претензии к качеству инвестиций. В конце ноября 2014 года группа РЕСО братьев Саркисовых продала ООО "РЕСО Пенсионные Инвестиции", которое являлось единственным акционером фонда, "консорциуму инвесторов, в состав которого входят Анатолий Мотылев, Сергей Магидов, Андрей Куликов и другие", указано на сайте НПФ. "Значительная часть пенсионных накоплений Сберфонда вложена через банк "Российский кредит" в строительные проекты Мотылева. Такие инвестиции ЦБ не считает надежными", — говорил РБК источник, близкий к фонду.

Также ЦБ не пустил с первого раза в систему Ханты-Мансийский НПФ. Об этом ранее писала газета "Ведомости". По данным источников издания, проверяющим из ЦБ не понравилось, как фонд размещал средства частных и корпоративных пенсий — большая часть вложена в паи закрытых ПИФов недвижимости, балансовая стоимость которых завышена примерно на 4 млрд руб.

В НПФ "Церих", НПФ металлургов и Торгово-промышленном пенсионном фонде, которые также контролируются Новицким, проверка Банка России перед вступлением в систему гарантирования еще не закончена, знают три источника РБК. О том, начал ли НПФ "Уральский финансовый дом" процедуру вступления в систему гарантирования, РБК неизвестно. В этих четырех НПФ сосредоточено 7,4 млрд руб. пенсионных денег.

Екатерина МЕТЕЛИЦА, Альберт КОШКАРОВ