Из-под "антиотмывочного" контроля предлагают вывести платежи до 40 тыс. рублей по всем страховым полисам

Лоббисты финансового рынка предлагают разрешить заключение договоров по всем видам страхования с уплатой страховой премии до 40 тыс. рублей без идентификации клиента. Об этом пишет "Коммерсант" , напоминая, что разработанные ранее правительственные поправки к закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации освобождают от идентификации только клиентов по ОСАГО и каско. Новое предложение содержится в заключении на законопроект, направленном в Госдуму некоммерческим партнерством "Национальный совет финансового рынка".

Согласно правительственным поправкам , внесенным в Госдуму в начале февраля, упрощается идентификация клиентов — без нее автовладельцы смогут проводить платежи по каско и ОСАГО в размере до 40 тыс. рублей (сейчас порог — 15 тыс. рублей). Также законопроект предусматривает расширение источников упрощенной идентификации: предлагается разрешить использовать для этих целей водительское удостоверение.

В своем заключении НСФР указывает, что минимальная сумма операций, при совершении которых не проводится идентификация, не менялась уже больше десяти лет. "С учетом инфляционного фактора за указанный период предлагается увеличить до 40 тыс. рублей минимальную сумму операций, при совершении которых не проводится идентификация, по всем видам страхования, подпадающим под действие закона № 115-ФЗ", — говорится в документе.

По мнению участников финансового рынка, качество системы противодействия отмыванию преступных доходов в результате не ухудшится, поскольку обязанность страховщиков обращать внимание на любые подозрительные операции клиентов независимо от суммы совершаемой операции сохранится.

Единообразную пороговую сумму в 40 тыс. рублей целесообразно установить по всем видам страхования еще и потому, что с точки зрения "антиотмывочного" законодательства отсутствуют дополнительные риски при иных видах страхования по сравнению с ОСАГО и каско, считают на финрынке.

НСФР также предлагает принять в расчет, что клиент может в один день заключить несколько договоров страхования с премией в 40 тыс. рублей, — в этом случае, по мнению отраслевой организации, его также не стоит подвергать идентификации.

Кроме того, предлагается предоставить страховщикам право проводить обновление информации по клиентам по аналогии с негосударственными пенсионными фондами — один раз в три года.