Регулятор пересмотрел критерии вовлеченности банков в сомнительные операции

Банк России пересмотрел критерии вовлеченности кредитных организаций в сомнительные операции.

Как поясняется в сообщении регулятора, банк будет считаться вовлеченным в проведение сомнительных операций с безналичными и наличными денежными средствами, если их объем превышает 0,5 млрд рублей за квартал. Сейчас этот порог составляет 1 млрд рублей, он был установлен в 2017 году. Новые критерии будут применяться начиная со II квартала 2021 года, уточняется в информационном письме ЦБ.

Регулятор констатирует, что объемы сомнительных операций последовательно уменьшаются на протяжении последних нескольких лет. "За пять лет (2016—2020 годы) объемы вывода денежных средств за рубеж по сомнительным основаниям сократились в четыре раза, до 52 млрд рублей, обналичивания денежных средств в банковском секторе — в семь раз, до 78 млрд рублей", — указано в сообщении.

По данным Центробанка, в настоящее время банки в целом соблюдают установленные пороговые значения. "Введение новых критериев призвано стимулировать кредитные организации более тщательно выявлять и пресекать сомнительные операции и направлено на дальнейшее сокращение их объема", — поясняют в Банке России, подчеркивая, что регулятор продолжит оказывать банкам необходимую методическую помощь.