В НАУФОР рассказали о нарушениях при определении риск-профиля инвестора

МОСКВА, 5 авг — ПРАЙМ. Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) в ходе проверок среди инвестиционных советников и доверительных управляющих выявила нарушения, которые были ими допущены при определении риск-профиля клиентов, в частности, задавались неясные вопросы и предлагались неясные варианты ответов, использовались слишком широкие диапазоны в количественных ответах, говорится в обзоре ассоциации. Центробанк выработает подходы к тестированию инвесторов

Формирование инвестпрофиля клиента при оказании услуг по управлению ценными бумагами и консультированию направлено на оценку его знаний и опыта, а также допустимого для клиента уровня риска и ожидаемой доходности от инвестиций, и является важным условием для выполнения обязанности действовать в интересах инвесторов, в том числе в соответствии с инвестиционным профилем клиента.

"Наиболее общими нарушениями при определении инвестиционного профиля клиента является неясность вопросов и предлагаемых клиенту вариантов ответов, на основании которых определяется инвестиционный профиль, в том числе использование в вариантах ответов диапазонов значений, которые слишком широки. Иногда понимание вопросов или вариантов ответов на вопросы требует специальную подготовку, отсутствующую у большинства клиентов", — говорится в обзоре.