АБР: запуск платформы "Знай своего клиента" позволит сократить ошибочные отказы

Запуск платформы "Знай своего клиента" (ЗСК) позволит сократить ошибочные отказы и снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, рассказал в интервью "Известиям" президент Ассоциации банков России (АБР) Георгий Лунтовский.

"К 1 июля 2022 года информационный сервис станет доступен всем кредитным организациям. Юрлицам и ИП будет присвоен один из трех уровней риска: высокий, средний и низкий. Эта информация будет ежедневно доводиться до кредитных организаций. Мы ждем, что запуск платформы ЗСК, наоборот, позволит сократить ошибочные отказы и снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей", — сказал он.

При этом, почеркнул Лунтовский, следует учитывать, что схемы сомнительных операций постоянно модифицируются и усложняются.

"Многие из них реализуются одновременно в нескольких финансовых учреждениях. Уровень подготовленности организаторов сомнительных схем как с технической, так и с правовой стороны сейчас очень высок. Все это увеличивает финансовые, материальные и трудовые затраты банков, необходимые для поддержания на приемлемом уровне работы IT-систем и аналитики комплаенс-подразделений. Благодаря внедрению новой системы часть этих затрат удастся сократить", — заключил он.