Следком расследует вывод более 30,7 млн долларов из Консервативного Коммерческого Банка

Следственный комитет России расследует обстоятельства вывода активов из Консервативного Коммерческого Банка (ККБ). Кредитное учреждение, чья лицензия была отозвана в феврале 2022 года, выполняло роль расчетного центра для клиентов популярной платежной системы WebMoney, сообщил "Коммерсант" .

Следователи изучают две банковские валютные операции ККБ, которые были проведены через несколько минут после того, как Центробанк отозвал у Консервативного Коммерческого Банка лицензию. По версии следствия, суммарно из банка было выведено более 30,7 млн долларов. Данная сумма в несколько раз превышает все средства клиентов WebMoney, размещенные в банке.

Следствие располагает данными, что вывод средств осуществлялся двумя трансакциями. Сначала был выполнен перевод на сумму 70,4 тыс. долларов. Эту операцию произвели неустановленные сотрудники московского филиала банка в Малом Калужском переулке через систему SWIFТ. Трансакция с корсчета банка на счет некоего ООО "Финком", предполагают сотрудники СКР, могла быть пробной — чтобы проверить, не заблокированы ли банковские счета. Спустя полчаса сотрудники ККБ повторили операцию, однако на этот раз был совершен платеж уже на 30,7 млн долларов в адрес офшорной компании Nortfors Ltd.

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Консервативного Коммерческого Банка (регистрационный номер 1087, г. Астрахань) приказом от 11 февраля 2022 года. Как пояснил Центробанк, ККБ нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев перед отзывом лицензии неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных операций. Также КБК допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

"Банк фактически не осуществлял традиционную банковскую деятельность, специализируясь на оказании услуг в области электронной коммерции. Банк не проводил работу по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны. Деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание "теневого" игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка", — пояснил свое решение ЦБ.

В ККБ назначена временная администрация, функции которой возложены на Агентство по страхованию вкладов. Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

После отзыва лицензии в банке был проведен первичный аудит, по результатам которого АСВ обратилось с заявлением в правоохранительные органы. На его основании московское управление СКР возбудило уголовное дело по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, осуществленная в особо крупном размере).