Схемы Мотылева: как вкладывал средства неудачливый банкир

Forbes стали известны подробности краха банковско-пенсионной империи Анатолия Мотылева, включавшей в себя четыре банка "Российский кредит", АМБ, М-Банк и "Тульский промышленник" и семь НПФ — "Солнце. Жизнь. Пенсия", "Уралоборонзаводский", "Солнечное время", "Адекта-Пенсия", "Защита будущего", "Сберегательный" и "Сберфонд Солнечный берег". В этих фондах, по данным ЦБ, около 1,38 млн человек хранили почти 60 млрд рублей накоплений.

Средства НПФ использовались по простой схеме. Входящие в структуры группы Мотылева компании "Промнефтесервис" и "Трансгазсервис", выпустили облигации общим объемом 16 млрд рублей (4 августа рейтинговое агенство "Рус-рейтинг" понизило их до дефолтного уровня). Так как они попадали в высший котировальный список Московской Биржи, то впоследствии их могли выкупать НПФ Мотылева. Полученные от фондов средства сначала направлялись в офшорные компании, а затем шли на финансирование проектов группы. Информацию об этом подтвердили два источника знакомых со схемой работы этих НПФ.

Среди инвестиций был проект "Агрохолдинг", в рамках которого банкир планировал развивать сельскохозяйственный кластер в Тульской области — птицефабрики яичного направления "Ефремовская" и "Суворовская", тепличное хозяйство и свинофермы. Другим большим направлением была комплексная малоэтажная застройка комфорт-класса на 100 000 кв.м проекта "Большой Рогачевский квартал" рядом с городом Лобня (Московская область). Застройщиком проекта была инвестиционно-строительная компания БРК (по договорам займа она получала средства от "Промнефтесервиса"), связанная с группой Мотылева.

Все четыре размещений "Промнефтесервис" и "Трансгазсервис" проводила компания "ИК Ронин". В ней сообщили, что компания выступала техническим андеррайтером выпуска и во время размещения у эмитента были другие бенефициары. "После смены акционеров отношения были прекращены. Со структурами Мотылева мы никогда не имели договорных отношений и сделок", — оправдываются в компании.

Другая схема со средствами НПФ применялась с сертификатами ипотечного покрытия (ИСУ) управляющим которого была УК "Фортрейд". Среди ее проектов были ИСУ с романтичными названиями "Берег моря", "Берег луны", "Берег мечты", "Берег солнца", "Инвестиции в будущее" и "Базис" (по раскрытым данным, их общий объем около 41 млрд рублей).

Как объясняет источник, знакомый с бизнесом Мотылева, банк "Российский кредит" выдавал кредиты юрлицам, которые покупали землю и закладывали в банк. "Далее эти займы секьюритизировались и продавались НПФ через ИСУ, а на вырученные средства гасились. Механизм ИСУ помогал оформить землю в НПФ, так как эти ценные бумаги как бы приносили текущий доход", — объясняет схему источник, знакомый близкий к структурам Мотылева.

По его словам, формально кредитный портфель банков выглядел прилично, в этих же кредитных организациях хранились деньги фондов, которые использовались для выдачи кредитов промежуточным компаниям. Источник отмечает, что идея застопорилась, когда НПФ не смогли попасть в систему страхования, а ЦБ начал пристально наблюдать за финансовой группой. Если бы Мотылев продержался и в его структуры начали поступать новые средства, то запаса прочности хватило бы, чтобы пересидеть с землей сложный период, а затем развить ее и повысить стоимость.

Например, ИСУ "Инвестиции в будущее" было обеспечно закладными на 100 000 кв. м. земли в элитном поселке Жуковка Одинцовского района Московской области по оценке около 15 млрд рублей. Кроме того, по словам источника, знакомого с бизнесом Мотылева, средства инвестировались в недвижимость и землю в Новой Москве, на Николиной Горе. В 2014 году "Российский кредит" с участием средств фонда "Солнце. Жизнь. Пенсии" выкупил шахту "Анжерская-Южная". Также был построен жилой комплекс в подмосковных Котельниках.

В ЦБ порекомендовали обратиться с вопросами во временную администрацию и на Московскую Биржу. Получить комментарии в этих структурах вчера вечером не удалось. Компенсация пенсионерам фонда Мотылева может обойтись государству более, чем в 30 млрд рублей. По оценке ЦБ, в лишенных лицензий фондах к августу было 34 млрд рублей накоплений, более двух третей из которых были неликвидными. Зампред Банка России Михаил Сухов заявил, что экономического смысла в санации банков группы регулятор не увидел. Оказалось, что их активы общей величиной 186 млрд рублей могут быть обесценены на сумму свыше 76 млрд рублей. Дыра в балансе четырех банков составляет не менее 50 млрд рублей.

Антон ВЕРЖБИЦКИЙ