Аналитик объяснил, почему банки редко блокируют операции с криптовалютой

МОСКВА, 20 апр — ПРАЙМ. Кредитные организации нечасто блокируют операции, которые потенциально могут быть связаны с криптовалютами, так как их сложно отследить среди других операций пользователей, заявил РИА Новости младший директор по банковским рейтингам агентства "Эксперт РА" Анатолий Перфильев. В Совфеде высказались по поводу признания криптовалюты средством расчетов

"Криптовалюта в России не узаконена, но и прямо не запрещена. Во избежание излишних претензий и вопросов со стороны регулятора банки перестраховываются и блокируют операции, потенциально связанные с криптовалютами. При этом блокировки не являются массовыми, поскольку операции купли-продажи цифровой валюты маскируются под бытовые сделки и внешне неочевидны", — сказал Перфильев.

Банки, при наличии подозрений, в отдельных случаях могут запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств. Нередко легитимные операции могут попадать под критерии сомнительных и блокироваться. "При наличии подтверждающих документов банк должен пропустить операцию, но окончательное решение остаётся на его усмотрение", — объяснил эксперт.