Банки просят повысить порог для проверки операций клиентов до 1,5 млн рублей

Участники финансового рынка просят власти повысить порог операций, подлежащих обязательному контролю, с 600 тыс. до 1,5 млн рублей, пишет "Коммерсант" . Соответствующее предложение в начале недели Национальный совет финансового рынка изложил в письме главе финансового комитета Госдумы Анатолию Аксакову.

По операциям с недвижимостью лимит предлагают увеличить с 3 млн до 10 млн рублей, указано в документе. В качестве аргумента банкиры ссылаются на оценки ФАТФ, в которых отмечалось, что в российском законодательстве порог сумм обязательного контроля слишком низок и не соответствует реальным рискам.

Из-за этого кредитные организации несут повышенные расходы по операциям, не несущим существенных рисков (отмывочная деятельность / финансирование терроризма), отмечается в письме. Более высокая планка позволит банкам сэкономить десятки миллионов рублей в год при сохранении качества контроля рисков.

По словам Анатолия Аксакова, письма он пока не видел, но отметил, что сейчас идет обсуждение о повышении лимитов до 1 млн и 5 млн рублей по операциям с недвижимостью. В Банке России сослались на заявление главы регулятора Эльвиры Набиуллиной о необходимости поднять лимиты до 1 млн, а по недвижимости — до 5 млн рублей.

Такое изменение лимитов окажет незначительную помощь, считают банкиры. При повышении лимита до 1 млн рублей сокращение затрат составит 0,02–0,1% в зависимости от типа организации, тогда как при увеличении лимита до 1,5 млн рублей сокращение — 1,15–10%, говорится в письме НСФР. При повышении лимита операций с недвижимостью до 5 млн рублей сокращение затрат будет не более 0,005%, в то время как увеличение до 10 млн рублей приведет к экономии на 5–20%.

При этом увеличение лимитов в два-три раза не несет дополнительных рисков: действующие системы контроля над денежными потоками достаточно развиты, чтобы в фоновом режиме контролировать такие трансакции, подчеркнули эксперты.