Золото в "цифре", но с выдачей на руки. Россиянам предложат новый финансовый инструмент

На финансовом рынке планируется создать новый инструмент: Санкт-Петербургская валютная биржа и "Гознак" подписали на прошлой неделе в ходе Петербургского международного экономического форума соглашение о сотрудничестве, в рамках которого намерены объединить усилия для формирования "экосистемы для первичного и вторичного обращения золота в цифровой форме с использованием рыночных биржевых механизмов". Сообщение об этом опубликовано на сайте биржи; "Коммерсант" узнал подробности проекта.

Стороны планируют "разработку новых финансовых инструментов, создание секции в рамках обеспечения торгов золотом в цифровой форме, создание необходимых IT-систем и протоколов, в том числе и их аккредитацию", и в настоящий момент "находятся на стадии совместной разработки операционной модели и корпоративной модели работы", указывает биржа.

"Для физических и юридических лиц создание такой площадки означает снижение порога входа для инвестиций в золото, снижение комиссий и повышение ликвидности активов", — отмечается в релизе.

Обращение золота в цифровой форме на Санкт-Петербургской валютной бирже может быть запущено в 2023 году, знает источник "Коммерсанта" на финансовом рынке. Обсуждаемый механизм предполагает, что у каждого золотого слитка после его регистрации на специальной цифровой платформе будет что-то вроде "цифрового сертификата". Слитки можно будет продавать без перемещения золота по счетам. Схема не предполагает издержек на хранение золота и необходимости подтверждать владение драгметаллом, при этом у инвестора будет возможность при желании получить слиток на руки.

Золото торгуется на Московской бирже, но получить его на руки в виде мерного слитка можно только через один из уполномоченных банков, и процедура достаточно сложная, напоминает в этой связи "Коммерсант".

Разрабатываемый новый инструмент имеет ряд признаков цифрового финансового актива, но полностью не подпадает под это понятие, полагают опрошенные "Коммерсантом" юристы.

По словам старшего юриста коммерческой практики Alumni Partners Инны Неминущей, "цифровое свидетельство" на золото может быть отнесено к цифровым финансовым активам (ЦФА), если у владельца будет право получить стоимость металла на дату погашения, а также передать права на актив другому инвестору с внесением соответствующей записи в информационную систему.

Для обращения ЦФА нужно, чтобы соответствующая платформа была зарегистрирована в Центробанке, указывает собеседник газеты в крупной кредитной организации. Несколько источников издания на финрынке знают, что Санкт-Петербургская валютная биржа намерена работать с ЦФА и даже интересуется обращением криптовалют.

Но адвокат Балтийской коллегии адвокатов Елена Менде обращает внимание на то, что закон о ЦФА не позволяет реализовать право инвестора на получение слитка в физической форме. "Если планируется получение слитка, то необходимо либо вносить изменения в законодательство, либо делать гибридные инструменты", — заключает эксперт.

Аналитик по товарным рынкам компании "Открытие Инвестиции" Оксана Лукичева видит пока только одно значимое отличие предлагаемой схемы от существующей биржевой торговли золотом: регистрацию конкретного слитка на цифровой платформе; по сути речь идет о продаже конкретного слитка в виртуальной форме.

В любом случае возможность "положить золото себе в карман" будет привлекательна для инвесторов, заключает главный аналитик УК "Ингосстрах-Инвестиции" Виктор Тунев.

Напомним, что в марте этого года президент РФ Владимир Путин подписал закон , который освобождает от налога на добавленную стоимость операции по реализации банками драгоценных металлов в слитках физическим лицам с изъятием из хранилищ банков.

Госдума 9 июня приняла в первом чтении проект законодательных поправок, согласно которым граждан в 2022–2023 годах освободят от уплаты налога на доходы от продажи золота в слитках.