Власти доработали механизм борьбы с "молдавской схемой" вывода денег

В России доработали механизм борьбы с сомнительными денежными переводами, в том числе за рубеж, пишет РБК . Поправки в закон "Об исполнительном производстве", усиливающие требования к взыскателям и смягчающие условия работы с исполнительными документами для банков, Минюст вынес на рассмотрение правительственной комиссии.

Проект согласован с заинтересованными ведомствами, уточнил представитель Минюста, представитель Банка России подтвердил это, добавив, что изменения регулятор считает актуальными.

Разработанный механизм позволит "минимизировать случаи" перевода денег недобросовестным взыскателям, заинтересованным в отмывании доходов сомнительного происхождения, выводе денег за рубеж либо уходе от налогов. Речь идет о так называемой молдавской схеме — выводе средств за рубеж на основании исполнительных листов по фиктивным судебным спорам.

Сложности противодействия схеме у ЦБ и Росфинмониторинга были на протяжении нескольких лет — в России исполнительные документы имеют особый статус, и банки обязаны проводить платеж по нему даже при наличии подозрений. Поправки в законодательство начали обсуждаться еще зимой 2019 года, но к ним высказывались замечания.

Перевод денег по исполнительным документам предлагается ограничить российской юрисдикцией — средства в пользу взыскателя можно будет переводить только на счет в российском банке. Для получения возмещения по решению суда компания также может указать реквизиты своего казначейского счета, если речь идет о возврате бюджетных средств.

Банки получат право отказывать в проведении операции по исполнительным документам на основании антиотмывочных норм. Они смогут руководствоваться внутренними правилами контроля и не проводить трансакцию, если возникнут подозрения, что операция нацелена на легализацию преступных доходов. В таком случае информация о таких отказах будет передаваться судебным приставам, которые в России отвечают за взыскание по исполнительным документам.

При этом поправки будут иметь обратную силу: с момента их вступления кредитные организации должны будут приостановить операции по уже имеющимся исполнительным документам, если по ним предусматривается вывод денег за рубеж. Если взыскатель самостоятельно предъявляет исполнительный лист в банк, минуя судебных приставов, ему придется предоставить новые реквизиты для перевода на счет, открытый в российской кредитной организации. До этого момента средства должника, подлежащие списанию, будут арестованы по решению судебного пристава.