Росфинмониторинг дал банкам рекомендации, как отличить параллельный импорт от серых схем

Российские банки получили рекомендации Росфинмониторинга по платежам за параллельный импорт: теперь кредитным учреждениям предстоит разобраться, как отличать разрешенный параллельный импорт от серых схем по обналичиванию, пишет РБК . При этом финразведка уже зафиксировала подобные сомнительные операции.

"Росфинмониторингом ведется работа с комплаенс и ЦБ по разграничению разрешенного параллельного импорта от злоупотребления и операций по выводу средств за рубеж. Критерии доведены до банков", — уточнил представитель службы. Сообщения о таких сомнительных операциях уже поступают, ведется их анализ.

За месяц действия новых правил посредством параллельного импорта в Россию ввезли продукцию примерно на 2 млрд долларов, по оценкам Минпромторга. Однако главная проблема "серого" импорта в том, что это ввоз товаров без разрешения производителя, но с соблюдением российских таможенных правил: то есть изначально товар произведен для других рынков или продан в третьи страны, а затем российский импортер покупает товар не у производителя, а у покупателя или другого посредника, объяснили юристы.

Из-за того, что это все же ввоз товаров с нарушением таможенных правил, неполной уплатой таможенных платежей или занижением таможенной стоимости, возникают банковские сложности, уточнили специалисты. Сейчас кредитные организации столкнулись с неопределенностью: параллельный импорт разрешен, а финансовые операции, обеспечивающие его, по-прежнему могут расцениваться как сомнительные.

Банк России выделяет два канала незаконного вывода средств за рубеж: авансирование импорта товаров и импорт через страны Таможенного союза. В 2021 году за счет таких схем из России перечислили 32 млрд рублей, или 74% от всего объема выведенных средств в результате сомнительных операций.

Незаконная схема с авансированием импорта заключается в том, что российская компания перечисляет предоплату иностранному контрагенту, но сам товар не ввозится в страну либо поставляется совсем не то, что указано в документах. Сомнительные операции через импорт стран Таможенного союза —это тоже схемы с использованием импортно-экспортных контрактов, но именно через Белоруссию и Казахстан.