"Десять раз пожалел". Россиянина заблокировали после попытки победить в новогодней акции банка

Один из пользователей МТС Банка пожаловался, что кредитная организация заблокировала его карту из-за большого количества платежей. Произошло это после его участия в промоакции банка, по условиям которой победителем должен стать клиент, совершивший наибольшее количество покупок по QR-коду через СБП.

Поучаствовать мужчина решил в новогодней промоакции МТС Банка "Накьюарь на миллион", которая проводится с 20 декабря 2022 по 20 января 2023 года.

По ее условиям , клиент, совершивший за указанный период наибольшее число покупок по QR-коду через СБП в приложении этой кредитной организации, выиграет 1 млн рублей. Один платеж должен быть на сумму не менее 10 рублей. Учитывается только частота операций, общая сумма покупок не важна.

Победителя выберут 27 января. С учетом налога ему на счет до 3 февраля переведут 651 400 рублей.

Своим опытом участия в акции клиент МТС Банка поделился на сайте vc.ru . "Увидев баннер в конце декабря, решаю, что нашел, чем себя занять в праздники", — рассказал пользователь.

При этом в условиях акции было указано, что "банк оставляет за собой право отказать в получении главного приза участнику акции в случае обнаружения с его стороны признаков мошенничества".

Мужчина заранее уточнил в поддержке банка, не сочтут ли мошенничеством, если он будет пробивать в магазинах товары по отдельности и разбивать зачисления на свой счет в букмекерской конторе, чтобы увеличить количество платежей. Оператор ответил, что "при таком способе участия ограничений быть не должно", и можно считать это официальным ответом банка.

По такой схеме клиент и действовал. Чтобы обогнать других участников, он потратил "все новогодние праздники, каждый из 12 дней по 13+ часов в день" на сканирование QR-кодов. В результате мужчина успел совершить свыше 11 тыс. платежей, большинство из которых — на суммы 10–20 рублей.

Но как только новогодние праздники закончились, карту мужчины заблокировали. "Мне был также заблокирован любой доступ к информации о счете, интернет-банк и мобильное приложение", — посетовал клиент.

На жалобу мужчины на сайте Banki.ru еще 12 января МТС Банк ответил, что его карту заблокировали, поскольку операции по ней показались подозрительными. И порекомендовали обратиться в офис кредитной организации, чтобы закрыть счета и получить остатки средств.

Когда клиент пришел в отделение МТС Банка, там, по его словам, ему сообщили, что его счет заблокирован за большое число операций по 115-ФЗ (отмывание средств и борьба с терроризмом).

Изучив законодательство, клиент встревожился: информация о блокировке счета на основании этого закона передается в Росфинмониторинг, человека вносят в "черный список отказников", а чтобы выйти из него и разблокировать счет, нужно предоставить банку документы. "Идея поучаствовать в акции была идиотской, а я глупый и наивный, вот и повелся. Конечно, уже десять раз пожалел, что связался с данной организацией", — сокрушался пользователь.

Он составил письменное обращение в МТС Банк с просьбой предоставить список документов для выхода из черного списка. А также закрыл счет, чтобы снять остатки средств.

Как объяснили "Коммерсанту" в МТС Банке, автор поста стал их клиентом, только когда узнал про акцию. 9 января банк подводил ее промежуточные итоги и заметил у одного из участников "значительное количество трансакций на одинаковые суммы". Кроме того, "все платежи поступали на электронный кошелек, с которого данный участник акции мог вывести деньги в любое время на другие карты".

"Мы заметили по вашей карте 11 000 трансакций на одинаковые суммы: как минимум по одной операции в минуту в течение 15 часов с 14:00 до 05:00 на протяжении 13 дней. Это позволяет нам прийти к выводу, что вы прибегли к генерации трансакций. Такие действия запрещены правилами и нарушают права других участников, которые оплачивали покупки, а не пополняли электронный кошелек, с которого потом можно оперативно вывести деньги обратно на банковскую карту", — говорится в обновленном ответе МТС Банка на Banki.ru .

По этой причине банк аннулировал участие клиента в акции и на время ее проведения заблокировал его карту и дистанционное обслуживание. Никакие другие ограничения не вводились, отметили в кредитной организации. "Дополнительных действий для выхода из черного списка совершать не требуется, потому что вы в него не попадали", — указали в банке.

По данным МТС Банка, всего 4 тыс. участников акции совершили 28 тыс. платежей.