Госдума хочет повысить порог для идентификации физлиц при совершении финансовых операций

Госдума планирует повысить порог для идентификации физлиц при совершении операций с финансовыми организациями. По мнению главы комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, эта сумма должна составлять 40 тыс. рублей.

"Эту сумму мы должны согласовать со службой финансового мониторинга, в моем понимании, это могла бы быть цифра в 40 тысяч рублей, потому что у нас есть ряд операций, по которым идентификация граждан начинается как раз с этой цифры. Может быть, сделать универсальную формулу, что идентификация лиц, которые проводят финансовые операции, начинается с операций от 40 тысяч рублей и выше, это очень здорово снизит нагрузку на финансовые институты", — цитирует "Интерфакс" Аксакова.

По его словам, данная тема была вынесена на обсуждение комитета Госдумы по финансовому рынку. Она, по мнению депутатов, является актуальной, поскольку нынешний порог в размере 15 тыс. рублей был установлен еще в начале века, и с тех пор из-за инфляции произошло обесценивание денег.

Согласно действующему законодательству, идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при приеме организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, от клиентов — физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 тыс. рублей либо сумму в иностранной валюте в эквиваленте.

При этом для ряда операций впоследствии уже были сделаны исключения, в частности, для приобретения валюты и выплаты страховых премий по ОСАГО : для данных случаев порог уже составляет 40 тыс. рублей.