Как не потерять деньги. Эксперты рассказали о схемах мошенничества с криптообменниками

После февраля 2022 года, когда перевод валюты за рубеж стал ограничен, россияне начали активнее пользоваться криптовалютой для трансграничных переводов и платежей. Однако опрошенные Forbes эксперты предупреждают, что существует несколько схем, которые используют мошенники для обмана граждан.

"Допустим, вы хотите приобрести пару биткоинов за наличные. Вы находите сайт обменника или контакт в Telegram, который действует якобы от имени криптообменника. Вам предлагают вполне приятный курс и приглашают в "Москва-Сити". Вы приезжаете, в башне есть пропуск на ваше имя, и вы поднимаетесь в приятный офис", — объясняет схему глава InDeFi Smart Bank Сергей Менделеев.

Сотрудники криптообменника пересчитывают наличные деньги покупателя, после чего просят прислать в Telegram адрес кошелька. Однако средства покупателю не поступают. Дело в том, что мошенник, который ведет переписку от имени криптообменника, сам связывается с настоящим криптообменником и обещает, что с наличными приедет курьер. В итоге жертва сама передает деньги и отправляет мошеннику адрес кошелька, а он пересылает данные криптообменнику.

Чаще всего на такую схему попадаются новички, которые ищут, как продать криптовалюту, в Telegram, отмечает сооснователь CRM-системы для криптопроектов Weezi Роман Кауфман. Чтобы защититься, важно уточнять все параметры сделки у человека в офисе и показать ему диалог в мессенджере.

Стать жертвой мошенника можно и на крупных p2p-площадках, например Binance. Там действуют так называемые рыбаки — аферисты, которые выставляют объявления о выгодной покупке криптовалют, а когда жертва "клюет" на предложение покупателя, быстро меняют цену на менее выгодную.

"Допустим, вы хотели продать биткоин и увидели на p2p-сервисе, что покупатель готов купить его за 25 000 долларов при текущем курсе в 23 000 долларов. Пока вы кликаете на все нужные кнопки, чтобы совершить выгодную сделку с этим покупателем, он меняет свое предложение и уже готов купить биткоин только за 20 000 долларов. В итоге после завершения сделки жертва отправила свои деньги, но взамен получила гораздо меньше, чем рассчитывала", — объясняет основатель сервиса MoneyPort Александр Факторов.

Здесь важна внимательность: проверять сделки нужно на каждом шаге и сравнивать, какая цена указывалась изначально.

Также некоторые попадаются на тестовые сделки на небольшие суммы. Мошенник продает небольшой объем криптовалюты и отправляет ее первым. Сделка проходит, но через какое-то время жертва готова обменять более крупную сумму. Тогда мошенник отзывает свой перевод, а человек остается без денег.

Чтобы избежать потери денег, нужно убедиться, что трансакция действительно получила подтверждение, объясняет Александр Факторов. Сделать это можно на онлайн-обозревателях блокчейна.

Новые схемы появляются постоянно, предупреждают эксперты. Например, мошенники имитируют фальшивый денежный перевод с использованием фальшивых чеков, предлагают совершать сделки вне p2p-платформы и даже создают аккаунты, похожие на техническую поддержку биржи, рассказывает эксперт "Академии Garantex" Артем Беляев.