Переводы без открытия счета хотят ограничить суммой до 100 тыс. рублей

Росфинмониторинг предложил ограничить переводы без открытия счета суммой до 100 тыс. рублей и разработал проект соответствующего федерального закона, о чем сообщается на сайте ведомства .

Законопроект, следует из сообщения, "направлен на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием терроризма и экстремизма за счет повышения прозрачности для компетентных органов соответствующих операций".

Кроме того, изменения должны способствовать оперативному получению ведомством сведений обо всех сторонах операции по переводу денежных средств.

"Проект федерального закона устанавливает максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств физическим лицом без открытия банковского счета в размере 100 тысяч рублей либо аналогичной суммы в иностранной валюте", — сообщают в Росфинмониторинге.

Законопроектом также устанавливается новая обязанность банков, почты и иных организаций, участвующих в переводах денежных средств, включить (либо проверить наличие), обеспечить неизменность и передачу в составе расчетных документов информации о получателе перевода.

"Предполагается, что сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена", — следует из объяснений.

При отсутствии необходимой информации средства будут возвращены плательщику, а при невозможности осуществить возврат организация должна направить в Росфинмониторинг сообщение о подозрительной операции.