"С наличными было бы еще хуже". Росфинмониторинг назвал главные схемы сегодняшних мошенников

Основная мошенническая схема в России на сегодняшний день – это кредитное мошенничество, то есть получение кредитов и займов по подложным документам, рассказал в интервью РИА Новости замдиректора Росфинмониторинга Герман Негляд. Другая популярная схема — хищение путем неисполнения договорных обязательств: когда заключается "липовый" договор, который и не планируется исполнять.

В то же время все больше мошенничества становится в интернете, признал Негляд. Практикуются и телефонные аферы с попыткой прямо выманить у человека деньги, и удаленное мошенничество с помощью онлайн-банков, и создание подложных сайтов, дублирующих сайты официальных компаний или магазинов.

Занимаются мошенничеством также организованные группы: в первую очередь это лже-брокеры и форекс-дилеры, привлекающие деньги в свои финансовые пирамиды. За 2022 год правоохранительные органы и Росфинмониторинг пресекли работу одиннадцати финансовых пирамид, сообщил собеседник агентства. Возбуждено больше 60 уголовных дел, выявлены схемы отмывания доходов на сумму больше 10 млн долларов и 650 млн рублей.

А вот мошеннические схемы с криптовалютами в России пока не получили такой популярности, как, например, в США. "Большинство таких схем связано с привлечением финансирования под так называемые стартапы, под новые виды крипотовалют. У нас это не настолько развито", — пояснил эксперт.

При этом не стоит полагать, что мошенничество расцвело только благодаря развитию финансовых технологий, отмечает представитель Росфинмониторинга: "Думаю, с наличными было бы еще хуже".