ЦБ обязал банки делиться информацией обо всех участниках мошеннических операций

Центробанк обязал банки делиться информацией обо всех участниках мошеннических операций. Согласно новой редакции правил информационного обмена о кибератаках и инцидентах информационной безопасности в финансовой сфере, кредитные учреждения должны будут предоставлять в FinCERT Банка России дополнительные сведения не только о конечном получателе похищенных денег, но и об остальных участниках таких трансакций.

Документ вступит в силу с 1 октября 2023 года, а сама норма вводится в рамках закона об информационном обмене между Центробанком и МВД России.

"Стандарт позволит банкам предоставлять информацию о мошеннических переводах по более чем 50 уникальным признакам. Так, под подозрение попадают, например, случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических местах, оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона", — говорится в комментарии ЦБ.

Также банки должны обращать внимание на нетипичные для клиента денежные операции с нового телефона или компьютера. При направлении в FinCERT информации о выявленных подозрительных операциях банки будут указывать уникальный набор данных устройств, с которых совершались такие действия, — его модель и производителя, номер сим-карты, геолокацию и другие параметры.