ВТБ: россиян начали втемную вербовать в ряды мошенников. Как это работает

Аферисты разработали схему, которая позволяет обманом набирать граждан для участия в обналичивании похищенных денег. О том, как работает эта преступная схема, рассказал РБК начальник управления защиты корпоративных интересов ВТБ Дмитрий Ревякин.

Мошенники звонят людям, ранее уже пострадавшим от их действий, и от имени органов госбезопасности убеждают поучаствовать в разоблачении преступников. За это "сотрудничество" им обещают ежемесячные выплаты. В большинстве случаев таким образом обманывают людей старшего возраста.

Если жертва соглашается, то ее используют как дроппера — то есть переводят ей на банковскую карту деньги, украденные у других людей, и велят обналичивать средства через банкоматы. Это объясняют помощью в спасении средств от мошенников. Таким образом аферисты перекладывают на доверчивых людей ответственность за свои преступные действия.

То, что подобная мошенническая схема существует, подтвердили журналистам и в МКБ.

Дроппер — это человек, который обналичивает деньги, украденные мошенниками с чужих банковских счетов. Вся его "работа" заключается в том, чтобы снимать деньги в банкомате и передавать подельникам. За это он получает процент от украденного.

Аферисты используют дропперов, чтобы запутать следы и обезопасить себя, усложнив цепочку передачи денег. Если полиция поймает дроппера, это не гарантирует поимки всей банды.

Некоторые люди становятся дропперами добровольно, привлеченные легким заработком. Однако в последнее время дропперов нередко привлекают втемную, набирая по объявлениям в Интернете.

В УК РФ нет отдельной статьи за дропперство, но таких людей могут привлекать к ответственности за кражу или мошенничество. В последнем случае "обнальщику" может грозить до десяти лет лишения свободы. Доказать суду, что подозреваемый действовал по незнанию, может быть весьма проблематично.