Красный свет. Антиотмывочная платформа ЦБ предотвратила увод в тень 50 млрд рублей

Антиотмывочная платформа Центробанка "Знай своего клиента" (ЗСК), также известная как "светофор", помогла предотвратить вывод в нелегальный оборот более 50 млрд рублей. Об этом заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.

"За последние несколько месяцев в результате реализации процедур внутреннего противолегализационного контроля с использованием информации из платформы "Знай своего клиента" кредитным организациям удалось предотвратить вывод в теневой сектор экономики более 50 миллиардов рублей", — цитирует ТАСС Ясинского.

По его словам, за время функционирования ЗСК число отказов в проведении операций для клиентов "зеленого" уровня уменьшилось более чем на 30%, а в отношении "красных" клиентов — выросло в четыре раза.

Платформа "Знай своего клиента" заработала 1 июля 2022 года. Банк России создал ее, чтобы кредитные организации могли оценивать своих клиентов на причастность к сомнительным операциям. К платформе подключились все российские банки.

Юридические лица и индивидуальные предприниматели (ИП) делятся на три группы в зависимости от степени риска. ЦБ сравнивает принцип действия ЗСК со светофором.

Так, если клиент находится в "красной" зоне, банк должен сразу установить запрет на проведение почти всех трансакций. Таких клиентов — 0,7% от общего числа.

Клиенты из "желтой" зоны находятся под пристальным вниманием. Таких — около 0,3%.

Клиентам из "зеленой" зоны операции проводятся банками беспрепятственно. К этой зоне, по оценке регулятора, принадлежит около 99% компаний.