Новые правила денежных переводов и схема обмана через сайт банка. Обзор прессы 18 мая

📰 Росфинмониторинг планирует обязать банки проводить денежные переводы с указанием данных о получателе средств , сообщает РБК . Новые правила начнут действовать с 1 января 2026 года. Текущая редакция антиотмывочного закона требует сопровождать денежный перевод информацией только о плательщике (Ф. И. О., номер счета, ИНН или адрес проживания), информация о получателе там отсутствует. Росфинмониторинг хочет сделать обязательным указание персональных данных и данных получателя средств при совершении как внутрироссийских, так и трансграничных переводов по картам или счетам. Он предлагает ограничить размер денежных переводов, которые проводятся без открытия банковского счета, суммой 100 тыс. руб. либо аналогичным эквивалентом в иностранной валюте (это изменение должно вступить в силу спустя год после принятия и публикации закона). Законопроект критиковали банки. Кредитные организации считают, что новые требования могут привести к росту многочисленных теневых способов перевода денежных средств.

📰 Банковский сектор вернулся к докризисным финансовым показателям , пишет "Коммерсант" . По итогам 2022 года сектор на фоне масштабных санкций получил чистую прибыль 203 млрд рублей, при этом убыточными были два из 13 СЗКО — ВТБ (756,8 млрд рублей) и Альфа-Банк (117 млрд рублей). Остальные банки компенсировали этот результат. По прогнозам ЦБ, озвученным в конце апреля, в 2023 году российские банки получат прибыль "1,9 трлн рублей или даже больше", что сопоставимо с прибылью за рекордный 2021 год (2,4 трлн рублей). Кредитование и обслуживание долгов вернулись на докризисные уровни, при этом резервы в основном были сформированы в прошлом году. Впрочем, давать прогнозы на конец года банкиры не торопятся, допуская вторую волну мобилизации в РФ.

📰 Налоговые договоры с Западом заморозят указом Путина , пишет Forbes со ссылкой на источники. По их данным, указ об универсальной приостановке СИДН с недружественными странами ориентировочно будет опубликован в июне. Защита от двойного налогообложения физлиц обсуждается, но конкретного решения, как оградить россиян от этой проблемы, на данный момент нет, рассказал источник издания в Федеральной налоговой службе (ФНС). "К тому же объем операций с физлицами рассматривается как не очень значительный, — добавил он. — Но ФНС выдвигала довод [о двойном налогообложении физлиц] в качестве аргумента против приостановки [действия СИДН] в принципе". Разрыв налоговых соглашений — шаг в первую очередь политический, говорит другой источник издания, принимавший участие в его обсуждении на этапе сбора мнений Минфином. "Мера не несет фискальной цели в первую очередь", — продолжает собеседник издания в ФНС. По его словам, налоговая даже не рассчитывала сумму дополнительных сборов в бюджет от повышения налогов на выплаты за рубеж.

📰 Мошенники, берущие кредиты на чужое имя, придумали новую схему , рассказывают "Известия" . Она позволяет обойти все новые законодательные меры защиты: и самозапрет на кредиты, и блокировку подозрительных счетов. На сайте многих организаций есть форма онлайн-анкеты, которая является заявкой на кредит. Злоумышленники заполняют ее на подставное лицо, но указывают телефон жертвы. "Мошенники таким образом привязывают кредит к телефону третьего лица. Если он сообщает им коды для формирования заявки и подтверждения номера телефона, то после одобрения его попросят назвать еще один — для подписания документов на кредит", — пояснили в кол-центре ВТБ. Всех жертв объединяет то, что у них относительно чистые кредитные истории и с самим банком взаимоотношения закончились в прошлом или есть незакрытые "спящие" счета.

📰 Прибыль Росбанка за I квартал 2023 года превысила результаты прошлого года , пишут "Ведомости" . Чистая прибыль банка по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) составила 8,7 млрд рублей. Это почти на 80% больше, чем за весь 2022 год, тогда организация заработала 4,9 млрд рублей. В 2021 году Росбанк показал финансовый результат в 19,6 млрд рублей. Поквартальные показатели прошлого года Росбанк, пользуясь полученным от ЦБ правом, не публиковал и не планирует делать это в будущем, сказала Воеводина. В релизе за I квартал банк также раскрыл только отдельные показатели по МСФО. Положительная динамика обеспечена ростом объемов бизнеса, а также возвращением к привычному уровню отчислений в резервы после их доформирования в 2022 году в ответ на сложившиеся тогда условия, сказала глава Росбанка. За первые три месяца на пополнение резервов банк направил 1 млрд рублей, по итогам 2022 года — 32,5 млрд (в 8,5 раза больше, чем годом ранее).

📰 Находящийся под жесткими санкциями Совкомбанк запустил оптовый обменный пункт , в котором можно купить или продать от 100 тыс. у. е. "токсичной" валюты, рассказывает "Коммерсант" . По сравнению с розницей курс продаж доллара и евро ниже на 1–2%. В дальнейшем к этим валютам могут добавиться и другие, заявил руководитель департамента клиентских операций на финансовых рынках Совкомбанка Филипп Аграчев. "Мы первыми запустили дирхам в широкую розницу, обдумаем и здесь",— говорит он. По словам Аграчева, "есть большое количество клиентов, которые не знают о возможности легально поменять большую сумму по выгодному курсу, при этом относятся к категории добропорядочных граждан, хорошо зарабатывающих или просто продавших свои активы (например, квартиру, машину или ценные бумаги), уплативших все налоги и желающих дифференцировать свои накопления".