В столичном регионе активизировались нелегальные финансовые компании

В Москве и Московской области активизировались нелегальные финансовые компании. В I квартале 2023 года Банк России выявил в столичном регионе 86 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Большинство из них — 80 — "черные кредиторы". Также были выявлены три финансовые пирамиды, сообщила пресс-служба ГУ Банка России по ЦФО.

Количество организаций с признаками нелегальной деятельности, которые обнаружил Банк России, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросло в три раза. Так, год назад было выявлено 22 "черных кредитора" и шесть финансовых пирамид.

Количество выявленных в столичном регионе финансовых пирамид снизилось в два раза. В ЦБ это поясняют тем, что такие нелегалы переходят в онлайн-среду, где нет территориальных границ. В статистику за I квартал также попали по одной компании с признаками нелегального оператора инвестиционной платформы, обнаруженные в Москве и области, и нелегальный участник рынка ценных бумаг.

Как пояснили в ГУ Банка России по ЦФО, организации с признаками нелегальных кредиторов выдают людям займы под видом ломбардов, при этом по сути являясь комиссионными магазинами. Также нелегалы выдают деньги по схеме псевдолизинга — "под залог ПТС", из-за чего собственники могут лишиться автомобиля.

"Деятельность нелегальных кредиторов зачастую направлена не на возврат самого долга, а на изъятие движимого и недвижимого имущества заемщика. Недобросовестные участники финансового рынка действуют вне правового поля, могут назначать завышенные проценты и неудобные условия возврата долга, а в случае просрочки применяют агрессивные методы взаимодействия с заемщиком", — пояснил начальник управления противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Антон Сайкин.

Все выявленные организации внесены в предупредительный перечень, который публикуется на сайте Банка России. В нем собрана информация о компаниях с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке: финансовых пирамидах, "черных кредиторах", нелегальных участниках страхового рынка и рынка ценных бумаг, а также нелегальных операторах инвестиционных платформ. Сейчас в нем числится более 9,6 тыс. компаний.