Финансист объяснила, почему банк может оставить "без денег"

МОСКВА, 24 июн — ПРАЙМ. Россияне могут оказаться в ситуации, когда банк заблокировал счет клиента без объяснения причин. Как пояснил в беседе с агентством "Прайм" директор института комплаенса и этики бизнеса высшей школы юриспруденции и администрирования НИУ ВШЭ Ирина Грекова, есть несколько ситуаций, когда кредитная организация не только вправе пойти на такой шаг, но и обязана провести блокировку. Киберспециалист назвал признаки "опасного банкомата"

Стоит пояснить, что блокировка карты и блокировка счета в банке — это разные вещи. Если операции по карте можно заблокировать в случае подозрения на мошенничество, то счет в этой ситуации останется работающим. В ситуации, когда банк блокирует именно счет, клиент не может провести никаких действий с деньгами до выяснения обстоятельств и снятия блокировки.

Согласно "антиотмывочному" закону ФЗ-115, банк обязан заблокировать денежные средства в случае получения сигнала из Росфинмониторинга. Существует несколько таких ситуаций: